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[{"id":7153,"title":"关于证券投资基金与股票、债券的区别，以下说法正确的是（）。","stem":"某投资者为了分散风险，分别购买了基金、股票和债券，其中基金包括股票型基金、债券型基金、货币型基金。","options":"股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系^*@*^基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，基金的收益有高于债券和股票^*@*^股票和债券筹集的资金主要投向实业，基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具^*@*^投资于股票有较大的风险，债券利率一般是事先确定的，投资风险相对较小","answer":"A,C,D","explanation":"证券投资基金与股票、债券的区别：<div>（1）反映的经济关系不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。<div>（2）筹集资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。<\/div><div>（3）收益风险水平不同，股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险相对较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。<\/div><\/div>"},{"id":7894,"title":"金融衍生工具的基本特征包括（）。","stem":"近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。","options":"保值性^*@*^高风险性^*@*^杠杆性^*@*^联动性","answer":"B,C,D","explanation":"金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。选项BCD正确。"},{"id":3423,"title":"甲证券投资基金的类型是（）。","stem":"老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。","options":"开放式基金^*@*^封闭式基金^*@*^契约型基金^*@*^公司型基金","answer":"A,C","explanation":"按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金，目前，我国的证券投资基金全部是契约型基金。<div>封闭式基金份额固定，其基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。<\/div>"},{"id":450,"title":"期货交易实行（）结算制度。","stem":"张先生在阅读期货公司的宣传材料后，对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。在进行期货交易前，张先生应了解相关的期货交易规则和期货交易的风险。","options":"当日无负债^*@*^T+1日无负债^*@*^T+2日无负债^*@*^T+3日无负债","answer":"A","explanation":"结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。结算所实行无负债的每日结算制度，又称为“逐日盯市制度”。"},{"id":3966,"title":"下列属于场内市场的是（）。","stem":"2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展与健全，我国逐渐建立起包含沪深证券交易所的主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系。","options":"科创板市场^*@*^券商柜台市场^*@*^北京证券交易所^*@*^区域股权交易市场","answer":"A,C","explanation":"主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统属于场内市场；区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场属于场外市场。"},{"id":6701,"title":"下列属于场内市场的是（）。","stem":"2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展与健全，我国逐渐建立起包含沪深证券交易所的主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系。","options":"科创板市场^*@*^券商柜台市场^*@*^北京证券交易所^*@*^区域股权交易市场","answer":"A,C","explanation":"主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统属于场内市场；区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场属于场外市场。"},{"id":3160,"title":"王某是一名资深股民，发现A房地产公司估值偏低且技术形态良好，果断买进1000股。王某的这笔买进，对A房地产公司而言，属于（）。","stem":"2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。<div>根据上述材料，回答下列问题。<\/div>","options":"直接融资^*@*^间接融资^*@*^正向融资^*@*^反向融资","answer":"A","explanation":"公司通过发行股票向外融资，属于典型的直接融资。本题中，王某买进A公司股票，资金从王某到房产公司，是典型的直接融资。"},{"id":333,"title":"该公司发行的优先股，属于（）。","stem":"某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。","options":"固定股息率优先股^*@*^浮动股息率优先股^*@*^参与优先股^*@*^非参与优先股","answer":"B,C","explanation":"股息率优先股存续期内不作调整，被称为固定股息率优先股；而根据约定的计算方法进行调整的，被称为浮动股息率优先股。<div>根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东以其参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。<\/div>"},{"id":12996,"title":"下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^基金申购价格通常为1元\/份^*@*^基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算","answer":"A,B","explanation":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。基金认购与基金申购略有不同。在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元\/份，在认购期内产生的利息在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，基金份额在基金合同生效时确认，并且在建仓期后才能赎回。而申购基金时，基金申购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。"},{"id":4427,"title":"该公司数据仓库与核心业务系统的不兼容，导致核心业务系统瘫痪属于（）。","stem":"甲证券建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，经过几小时的抢修才恢复如初。此事在当地引发热议，在传播中事件内容变成甲证券公司由于系统控制的重大缺陷造成巨额亏损，此言论使甲公司股价受损，陷入经营困境。\r<div>根据以上材料，回答下列问题。\r<\/div>","options":"系统风险\r^*@*^操作风险^*@*^非系统风险\r^*@*^流动性风险","answer":"B","explanation":"操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险；另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。"},{"id":5058,"title":"若要对该私募基金进行估值，可以采用的方法有（）。","stem":"某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。","options":"市场法^*@*^收益法^*@*^折价法^*@*^成本法","answer":"A,B,D","explanation":"基金管理人应当充分考虑市场参与者在选择估值方法时考虑的各种因素，并结合自己的判断，采用多种分属不同估值技术的方法对非上市股权进行估值。常用的方法有市场法、收益法、成本法。"},{"id":800,"title":"与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。","stem":"","options":"A公司直接从资金供给者手里获得资金^*@*^融资者具有相对较强的自主性^*@*^融资信誉的差异性相对较小^*@*^到期必须归还并支付利息","answer":"C,D","explanation":"A公司通过银行“开发贷”获得资金属于间接融资。间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中，A公司并不与资金供给者形成直接的债权债务关系，因此AB说法错误。"},{"id":12098,"title":"金融衍生工具按照产品形态可以分为（）。","stem":"近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。","options":"独立衍生工具^*@*^交易所交易的衍生工具^*@*^嵌入式衍生工具^*@*^结构化衍生工具","answer":"A,C","explanation":"根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。"},{"id":11546,"title":"公司董事会在讨论股票发行价格时出现了不同意见。下列意见符合法律规定的是( )。","stem":"某股份公司是一家上市公司，2018年，为筹集资金，拟以增发股票的方式从市场融资。张先生作为一名资深股民，非常看好该公司，因此在该股份公司增发股票时，买入2000股，5元\/股。2021年，张先生持有的该公司股票已经上涨到10元\/股，准备卖出。","options":"现股市行情低迷，应以低于票面金额的价格发行，便于快速募集资金^*@*^现公司股票的市场价格为8元，可在高于票面金额低于8元之间定价，投资者易于接受^*@*^超过票面金额发行股票须经证监会批准，成本太高，应平价发行为宜^*@*^以高于票面金额发行股票可以增加公司的资本公积金，故应争取溢价发行","answer":"B,D","explanation":"股票发行可以平价发行，也可以溢价发行，但是不能折价发行。"},{"id":213,"title":"该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。","stem":"某基金管理公司准备募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"基金募集金额不少于2亿元人民币^*@*^基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资^*@*^基金份额持有人的人数不少于200人^*@*^基金募集份额总额不少于1亿份","answer":"A,C","explanation":"基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。"},{"id":10430,"title":"我国首家金融衍生品交易所是（）。","stem":"新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。","options":"广州期货交易所^*@*^中国金融期货交易所^*@*^上海期货交易所^*@*^郑州期货交易所","answer":"B","explanation":"2006年9月，中国金融期货交易所成立，成为我国首家金融衍生品交易所。"},{"id":10429,"title":"王某是一名资深股民，发现A房地产公司估值偏低且技术形态良好，果断买进1000股。王某的这笔买进，对A房地产公司而言，属于（）。","stem":"2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。<div>根据上述材料，回答下列问题。<\/div>","options":"直接融资^*@*^间接融资^*@*^正向融资^*@*^反向融资","answer":"A","explanation":"公司通过发行股票向外融资，属于典型的直接融资。本题中，王某买进A公司股票，资金从王某到房产公司，是典型的直接融资。"},{"id":3168,"title":"证券融资融资的方式包括（）。","stem":"某公司拟为某新增投资项目而融资10000万元，其融资方案是：发行债券3000万元；增发股票7000万股共融资7000万元（每股面值1元，发行价格5元\/股）。","options":"股票融资^*@*^债券融资^*@*^证券投资基金融资^*@*^期货融资","answer":"A,B,C","explanation":"一般来说，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，近年来，国内外兴起的证券投资基金融资也是证券融资的一种方式。"},{"id":11403,"title":"我国首家金融衍生品交易所是（）。","stem":"新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。","options":"广州期货交易所^*@*^中国金融期货交易所^*@*^上海期货交易所^*@*^郑州期货交易所","answer":"B","explanation":"2006年9月，中国金融期货交易所成立，成为我国首家金融衍生品交易所。"},{"id":3142,"title":"关于证券服务机构，下列说法错误的是（）。","stem":"从20世纪80年代开始，我国恢国债发行，一批中小企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。随着证券发行的增多和投资者队伍的扩大，对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构。<div>目前，随着我国证券市场发展的逐步发展，各运行监管已逐步完善。<\/div>","options":"是依法设立从事证券服务业务的法人机构^*@*^包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构^*@*^从事证券投资咨询服务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案^*@*^从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案","answer":"C","explanation":"从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案"},{"id":11496,"title":"在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括（）。","stem":"从20世纪80年代开始，我国恢国债发行，一批中小企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。随着证券发行的增多和投资者队伍的扩大，对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构。<div>目前，随着我国证券市场发展的逐步发展，各运行监管已逐步完善。<\/div>","options":"业务许可制度^*@*^以诚信与资质为标准的市场准入制度^*@*^分类监管制度^*@*^以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度","answer":"A,B,C,D","explanation":"在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。"},{"id":11610,"title":"假设小李在A基金募集期间产生利息40元，其认购份额为（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"4878.05^*@*^4918.05^*@*^4858.05^*@*^4828.05","answer":"B","explanation":"净认购份额=（净认购金额+认购利息）\/基金份额初始面值，其中：净认购金额=认购金额\/（1+认购费率）=5000\/（1+2.5%）=4878.0488，净认购份额=（4878.0488+40）\/1=4918.05份。"},{"id":2414,"title":"衍生工具市场的功能主要包括（）。","stem":"<div>在大豆国际贸易中，美国是主要的出口国，美国贸易商向国外出口大豆时，将期货价格作为制定现货价格的重要参考，采取“期货价格+升贴水”的方式确定现货价格。<\/div>","options":"风险管理^*@*^资源配置^*@*^价格发现^*@*^成本锁定","answer":"A,B,C","explanation":"金融衍生工具市场的功能包括价格发现的功能、风险管理的功能和资源配置的功能。选项ABC正确。"},{"id":1249,"title":"假设6个月的libor为3.35%，则6个月后甲公司比乙公司（ ）。","stem":"","options":"多支付24万元^*@*^少支付24万元^*@*^多支付42万元^*@*^少支付42万元","answer":"A","explanation":"<div>甲公司支付4.75%，乙公司支付3.35%+0.2%=3.55%，则甲比乙多支付=（4.75%-3.55%）×2000万=24万元。<\/div>"},{"id":11875,"title":"关于股票型基金、债券型基金、货币市场基金的风险排序，正确的是（）。","stem":"某投资者为了分散风险，分别购买了基金、股票和债券，其中基金包括股票型基金、债券型基金、货币型基金。","options":"股票型基金＞债券型基金＞货币市场基金^*@*^股票型基金＜债券型基金＜货币市场基金^*@*^股票型基金＞货币市场基金＞债券型基金^*@*^债券型基金＜股票型基金＜货币市场基金","answer":"A","explanation":"风险排序为：股票型基金＞债券型基金＞货币市场基金。"},{"id":12958,"title":"关于企业债券和公司债券，他们的区别主要有（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"发行制度和监管机构不同^*@*^发行定价方式不同^*@*^担保要求不同^*@*^募集资金用途不同","answer":"A,B,C,D","explanation":"（1）发行主体不同，企业债券的发行人可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司；公司债券的发行主体为所有公司制法人。<div>（2）发行制度和监管机构不同，企业债券的发行是注册制，国家发改委为其法定注册机关；公司债券发行是注册制，公开发行公司债券由证券交易所负责受理。审核，报中国证监会注册。<\/div><div>（3）募集资金用途不同，公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩；企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。<\/div><div>（4）发行期限不同，企业债券的发行期限一般为3—20年，10年为主；公司债券发行的发行期限一般为3—10年，5年为主。<\/div><div>（5）发行定价方式不同，企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%；公司债券的发行发债利率没有明确限制，有发行人和保荐人通过市场询价确定。<\/div><div>（6）担保要求不同，企业债券包括无担保债券、资产抵押债券、第三方担保债券；公司债券市场大部分是无担保信用债券。<\/div><div>（7）发行市场不同，企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场；公司债券发行市场仅为证券交易所市场。<\/div>"},{"id":11816,"title":"进行一般的开放式基金申购时，需要遵循（）原则。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"未知价交易原则^*@*^已知价交易原则^*@*^金额申购、份额赎回原则^*@*^份额申购、金额赎回原则","answer":"A,C","explanation":"申购、赎回的原则：<div>（1）对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。<\/div><div>（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同.<\/div><div>（3）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。<\/div>"},{"id":12885,"title":"因经营亏损，该上市公司2020年、2021年连续两个会计年度未能按照约定支付优先股股息，优先股股东可以享有公司章程规定的表决权，下列关于该类表决权的说法，正确的有（）。","stem":"根据《国务院关于开展优先股试点的指导意见》，2019年初，某上市公司非公开发行首期优先股3亿股，募集资金12亿元，期限3+N年，股息率4.80%。2020年，该上市公司召开股东大会，对非公开发行第二期优先股2亿股的议案进行表决。请根据上述背景信息回答以下问题。","options":"被称为优先股“恢复的表决权“^*@*^该类表决权一经享有一直存在^*@*^在公司全额支付所欠优先股股息时，优先股股东将不再享有该类表决权^*@*^持有该类表决权的优先股股东，可以参与公司经营决策，与普通股具有同样的表决","answer":"A,C,D","explanation":"选项A正确，优先股\"恢复的表决权\"是由于公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，可以参与公司经营决策，与普通股一同参加投票。<div>选项B错误、选项CD正确，《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定公司累计3个会计年度或连续2个会计年度未按约定支付优先股股息的，优先股股东可以享有公司章程规定的表决权。需要注意的是\"恢复的表决权\"并不是一直存在的，当公司全额支付所欠优先股股息时，优先股股东将不再享有这类表决权。<\/div>"},{"id":12995,"title":"进行一般的开放式基金申购时，需要遵循（）原则。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"未知价交易原则^*@*^已知价交易原则^*@*^金额申购、份额赎回原则^*@*^份额申购、金额赎回原则","answer":"A,C","explanation":"申购、赎回的原则：<div>（1）对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。<\/div><div>（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同.<\/div><div>（3）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。<\/div>"},{"id":10431,"title":"根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）。","stem":"新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。","options":"金融公司^*@*^非金融公司^*@*^住户^*@*^公共部门","answer":"A,B,C,D","explanation":"根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。"},{"id":10204,"title":"关于证券服务机构，下列说法错误的是（）。","stem":"从20世纪80年代开始，我国恢国债发行，一批中小企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。随着证券发行的增多和投资者队伍的扩大，对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构。<div>目前，随着我国证券市场发展的逐步发展，各运行监管已逐步完善。<\/div>","options":"是依法设立从事证券服务业务的法人机构^*@*^包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构^*@*^从事证券投资咨询服务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案^*@*^从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案","answer":"C","explanation":"从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。"},{"id":6094,"title":"下列关于证券市场融资方式，说法正确的有（）。","stem":"张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式甲乙区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。<div>根据以上背景信息回答下列问题：<\/div>","options":"股票市场融资、商业信用融资属于直接融资方式，债券市场融资、银行信用融资属于间接融资方式^*@*^直接融资的信誉有较大的差异性，间接融资信誉的差异性相对较小^*@*^消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等属于直接融资^*@*^直接融资部分融资方式具有不可逆性，间接融资全部具有可逆性","answer":"B,D","explanation":"A项，常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。<div>C项，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等属于间接融资。<\/div>"},{"id":4272,"title":"该个人投资者关于基金所涉税收，说法正确的是（）。","stem":"2022年9月1日，某个人投资者在申购A开放式是基金，在申购时未选择分红方式。","options":"买卖基金份额需征收印花税^*@*^申购和赎回基金份额取得的差价收入暂不征收个人所得税^*@*^从基金分配中取得的收入暂不征收个人所得税^*@*^按买卖基金份额的差额征收增值税","answer":"B,C","explanation":"个人投资者投资基金的税收：<div>（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税。<\/div><div>（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。<\/div><div>（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。<\/div><div>（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。<\/div>"},{"id":4252,"title":"通过咨询，张先生发现在银行借款时，如果按复利计算，则（）。","stem":"张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。","options":"每年的利息次数越多，最终的本息和越大^*@*^随着计息间隔的缩短，本息和以递减的形式增加^*@*^每年的利息次数越多，最终的本息和越小^*@*^随着计息间隔的缩短，本息和以递增的形式增加","answer":"A,B","explanation":"本题考查复利计息。每年的计息次数越多，最终的本息和越大。随计息间隔的缩短，本息和以递减的形式增加，最后等于连续复利的本息和。"},{"id":4356,"title":"假设6个月的libor为3.35%，则6个月后甲公司比乙公司（ ）。","stem":"假定甲、乙两家公司均计划借入期限10年、每半年付息一次2000万元的借款，甲公司想以固定利率借款，B公司想以6个月Shibor借款。双方签订互换协议，甲公司每年支付固定利率4.75%，乙公司支付浮动利率libor+20bp。","options":"多支付24万元^*@*^少支付24万元^*@*^多支付42万元^*@*^少支付42万元","answer":"A","explanation":"<div>甲公司支付4.75%，乙公司支付3.35%+0.2%=3.55%，则甲比乙多支付=（4.75%-3.55%）×2000万=24万元。<\/div>"},{"id":2243,"title":"甲证券投资基金的类型是（）。","stem":"老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。","options":"开放式基金^*@*^封闭式基金^*@*^契约型基金^*@*^公司型基金","answer":"A,C","explanation":"按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金，目前，我国的证券投资基金全部是契约型基金。<div>封闭式基金份额固定，其基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。<\/div>"},{"id":2132,"title":"关于企业债券和公司债券，他们的区别主要有（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"发行制度和监管机构不同^*@*^发行定价方式不同^*@*^担保要求不同^*@*^募集资金用途不同","answer":"A,B,C,D","explanation":"（1）发行主体不同，企业债券的发行人可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司；公司债券的发行主体为所有公司制法人。<div>（2）发行制度和监管机构不同，企业债券的发行是注册制，国家发改委为其法定注册机关；公司债券发行是注册制，公开发行公司债券由证券交易所负责受理。审核，报中国证监会注册。<\/div><div>（3）募集资金用途不同，公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩；企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。<\/div><div>（4）发行期限不同，企业债券的发行期限一般为3—20年，10年为主；公司债券发行的发行期限一般为3—10年，5年为主。<\/div><div>（5）发行定价方式不同，企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%；公司债券的发行发债利率没有明确限制，有发行人和保荐人通过市场询价确定。<\/div><div>（6）担保要求不同，企业债券包括无担保债券、资产抵押债券、第三方担保债券；公司债券市场大部分是无担保信用债券。<\/div><div>（7）发行市场不同，企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场；公司债券发行市场仅为证券交易所市场。<\/div>"},{"id":1091,"title":"2022年初，在A公司公布其上年财报后，甲可转债的投资者所面临的最大风险最有可能是（）。","stem":"A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。","options":"通货膨胀风险^*@*^利率风险^*@*^信用风险^*@*^回购风险","answer":"C","explanation":"债券信用风险，主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失。"},{"id":3183,"title":"货币乘数为（）。","stem":"已知：法定准备金比率（r）为0.1，现金（C）为2800亿元，存款（D）为8000亿元，超额准备金（ER）为400亿元。<div>根据上述条件，回答下列问题。<\/div>","options":"2.7^*@*^2.8^*@*^2.6^*@*^2.5","answer":"A","explanation":"现金比率=2800\/8000=3.5，超额准备金率=400\/8000=0.05，货币乘数=（1+0.35）\/（0.1+0.05+0.35）=2.7。法定准备金=8000*0.1=800亿元；准备金=法定准备金+超额准备金=800+400=1200亿元；基础货币=2800+1200=4000亿元。"},{"id":6900,"title":"关于优先股，下列说法正确的是（）。","stem":"某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。","options":"一般情况下，优先股没有表决权^*@*^相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权^*@*^优先股的股息来自税前利润^*@*^优先股有固定期限","answer":"A,B","explanation":"C项，优先股的股息一半来自可分配税后利润，债券的利息来自税前利润。<div>D项，优先股的法律属性还是属于股票，没有固定期限。<\/div>"},{"id":834,"title":"关于证券服务机构，下列说法错误的是（）。","stem":"","options":"是依法设立从事证券服务业务的法人机构^*@*^包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构^*@*^从事证券投资咨询服务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案^*@*^从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案","answer":"C","explanation":"从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案"},{"id":4900,"title":"个人投资者的特点包括（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"资金规模有限^*@*^投资管理专业化^*@*^投资行为具有随意性、分散性和短期性^*@*^投资结构组合化","answer":"A,C","explanation":"个人投资者的特点包括以下四个方面：<div>（1）资金规模有限；<\/div><div>（2）专业知识相对匮乏；<\/div><div>（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性；<\/div><div>（4）投资的灵活性强。<\/div><div>BD是机构投资者的特点。<\/div>"},{"id":4884,"title":"央行对政府提供信贷，体现的职能为（）。","stem":"2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"发行的银行^*@*^银行的银行^*@*^政府的银行^*@*^市场的银行","answer":"C","explanation":"一般来说，中央银行的主要职能包括发行的银行、银行的银行、政府的银行。其中，作为政府的银行，其具体职能包括对政府提供信贷。"}]
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