2025年04月14日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题49在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

[{"id":5276,"title":"下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（）。\nⅠ.商业银行为补充附属资本发行\nⅡ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后\nⅢ.期限在15年以上\nⅣ.发行之日起10年内不可赎回","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的（Ⅰ正确）、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后（Ⅱ正确）、期限在15年以上（Ⅲ正确）、发行之日起10年内不可赎回（Ⅳ正确）的债券。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。"},{"id":10222,"title":"货币政策的最终目标是（ &nbsp;）。I.经济增长II.充分就业III.稳定物价IV.国际收支平衡","stem":"","options":"I、II、IV^*@*^I、IV^*@*^I、II、III、IV^*@*^II、III、IV","answer":"C","explanation":"货币政策的最终目标是：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。"},{"id":5582,"title":"政策性银行金融债券发行申请应包括（）\n\n\n\tⅠ. 发行数量\n\n\n\tⅡ. 期限安排\n\n\n\tⅢ. 发行方式\n\n\n\tⅣ.近三年监管指标情况","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":""},{"id":5272,"title":"关于欧洲债券，以下说法正确的是（）。\nⅠ.也称无国籍债券 \nⅡ.是一种传统的国际债券\nⅢ.在美国发行的欧洲债券称为扬基债券\nⅣ.票面使用的货币一般可自由兑换货币","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”（Ⅰ正确）。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币（Ⅳ正确），主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。"},{"id":12476,"title":"债券是（）。\n\n\n\tⅠ.有价证券\n\n\n\tⅡ.真实资本\n\n\n\tⅢ.债权债务关系的反映\n\n\n\tⅣ.无期限证券","stem":"","options":"Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ ^*@*^Ⅰ、Ⅲ","answer":"D","explanation":"选项D正确：债券是一种有价证券（Ⅰ正确），是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证（Ⅲ正确）。债券是虚拟资本（Ⅱ错误），有规定的偿还期限（Ⅳ错误），债务人必须按期向债权人支付利息和本金。"},{"id":11707,"title":"我国《证券投资基金法》规定，基金管理人职责终止的情形包括（ ）。&nbsp;Ⅰ.依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产&nbsp;Ⅱ.被基金持有人大会解任&nbsp;Ⅲ.基金合同约定的其他情形&nbsp;Ⅳ.被依法取消基金管理资","stem":"","options":"Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ^*@*^Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ^*@*^Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ","answer":"D","explanation":"我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宜告破产；④基金合同约定的其他情形。"},{"id":1674,"title":"下列对股票基金认识正确的是（）。 Ⅰ.股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市 Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 Ⅳ.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"选项B正确：股票基金是最重要的基金品种；（Ⅰ错误）<\/p>按基金投资的分散化程度划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。（Ⅳ错误）<\/p>"},{"id":8184,"title":"中国证监会派出机构的职责之一是贯彻执行国家有关法律、法规和方针政策对（）进行监督管理。\nⅠ.上市公司\nⅡ.证券投资咨询机构\nⅢ.证券市场中介机构\nⅣ.证券期货经营机构","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。其主要职责是：认真贯彻、执行国家有关法律、法规和方针、政策，依据中国证监会的授权对辖区内的上市公司（Ⅰ正确），证券、期货经营机构（Ⅳ正确），证券、期货投资咨询机构（Ⅱ正确）和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构（Ⅲ正确）的证券业务活动进行监督管理；依法查处辖区内前述监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议，以及中国证监会授予的其他职责。"},{"id":355,"title":"我国证券公司监管制度主要包括（ ）。\nⅠ.业务许可制度\nⅡ.以净资本为核心的经营风险控制制度\nⅢ.合规管理制度\nⅣ.客户交易结算资金第三方存管制度","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"目前，我国证券公司监管制度包括：（1）以诚信与资质为标准的市场准入制度。（2）以净资本为核心的经营风险控制制度。（3）合规管理制度。（4）客户交易结算资金第三方存管制度。（5）信息报送与披露制度等。"},{"id":4381,"title":"债券与股票的区别（）。\nⅠ.权利不同 \nⅡ.目的不同\nⅢ.期限不同\nⅣ.收益不同","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ","answer":"A","explanation":"选项A正确：债券与股票的区别： \n（1）权利不同。债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权；（Ⅰ正确） \n（2）目的不同。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本。而且发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司；（Ⅱ正确） \n（3）期限不同。债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金；（Ⅲ正确） \n（4）收益不同。债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定；（Ⅳ正确） \n（5）风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。"},{"id":11264,"title":"我国按投资主体的不同性质，将股票划分为（）。 \nⅠ.国家股\nⅡ.法人股\nⅢ.社会公众股\nⅣ.外资股","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：我国按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股（Ⅰ正确）、法人股（Ⅱ正确）、社会公众股（Ⅲ正确）和外资股（Ⅳ正确）。"},{"id":11519,"title":"沪股通股票范围包括（）。&nbsp;\nⅠ.上证180指数成份股&nbsp;\nⅡ.上证380指数成份股&nbsp;\nⅢ.同时在香港联合交易所、上交所上市的A+H股公司股票&nbsp;\nⅣ.在上海交易所上市的A+H股公司股票","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：沪股通股票范围包括上证180指数成份股（Ⅰ正确）、上证380指数成份股（Ⅱ正确）以及在上海交易所上市的A+H股公司股票（Ⅳ正确）。港股通股票范围包括恒生综合大型股指数的成份股、恒生综合中型股指数的成份股和同时在香港联合交易所、上交所上市的A+H股公司股票。"},{"id":1432,"title":"行业分类的依据主要是( )\n\n\n\tI &nbsp;公司净资产&nbsp;\n\n\n\tII &nbsp;公司总资产&nbsp;\n\n\n\tIII 公司收入&nbsp;\n\n\n\tIV 利润的来源比重","stem":"","options":"I、II^*@*^III、IV^*@*^I、II、III^*@*^I、II、III、IV","answer":"B","explanation":"此题考察行业分类。"},{"id":12470,"title":"我国中央银行所宣布的货币政策目标包括（）。\n\n\n\tI.促进货币国际化\n\n\n\tII.保持货币币值稳定\n\n\n\tIII.促进经济发展\n\n\n\tIV.促进证券市场发展","stem":"","options":"Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"货币政策的目标：保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。稳定货币币值是基础，发展经济是在稳定币值的基础上进行的。"},{"id":9081,"title":"关于我国的国际债券描述正确的是( )。\nI .1982年我国首次在国际市场发行国际债券 \nII .1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券 \nIII &nbsp;.1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券 \nIV .2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元","stem":"","options":"I、II、III^*@*^II、III、IV^*@*^I、II、III、IV^*@*^I、III、IV","answer":"C","explanation":"考察我国国际债券的知识，1982年我国首次在国际市场发行国际债券。<\/span>1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。<\/span>1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券。<\/span>2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元。<\/span>"},{"id":5253,"title":"金融期货与金融期权的区别有（）。\nⅠ.基础资产不同\nⅡ.交易者权利与义务的对称性不同\nⅢ.履约保证不同\nⅣ.现金流转不同","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"选项B正确：金融期货与金融期权的区别： \n（1）基础资产不同。凡可作期货交易的金融工具都可作期权交易，可作期权交易的金融工具未必可作期货交易；（Ⅰ正确） \n（2）交易者权力与义务对称性不同。期货交易双方权利义务对称，期权双方的权利义务不对称，期权买方只有权利无义务，期权卖方只有义务无权利；（Ⅱ正确） \n（3）履约保证不同。金融期货交易双方需要开立保证金账户，金融期权交易中，只有期权出售者才需要开立保证金账户；（Ⅲ正确） \n（4）现金流转不同。金融期货交易双方必须保有一定流动性较高的资产，金融期权交易中，双方不发生任何现金流转；（Ⅳ正确） \n（5）盈亏特点不同。金融期货交易的盈亏程度取决于价格变动幅度； \n（6）套期保值的作用效果不同。利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益。利用金融期权进行套期保值，可通过执行金融期权来避免损失，又可通过放弃期权来保护利益。"},{"id":7749,"title":"关于国库券市场的特性，以下说法正确的是（）。\n\n\n\tⅠ.违约风险小\n\n\n\tⅡ.具有高度的可流动性\n\n\n\tⅢ.相对其他货币市场产品而言，面额较小\n\n\n\tⅣ.国库券的发行可以满足财政部的临时性短期资金需求","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：国库券违约风险小（Ⅰ正确），具有高度的可流动性（Ⅱ正确），相对其他货币市场产品而言，面额较小（Ⅲ正确），国库券的发行可以满足财政部的临时性短期资金需求（Ⅳ正确）。"},{"id":8180,"title":"关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。Ⅰ.两者在股东的权利方面存在差异Ⅱ.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的实际持有人Ⅲ.记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票必须一次缴纳Ⅳ.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全","stem":"","options":"Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ","answer":"A","explanation":"选项A正确：无记名股票也被称为不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利方面，而是在股票的记载方式上。（Ⅰ错误）<div>记名股票有如下特点： （1）股东权利归属于记名股东；（Ⅱ正确）<\/span> （2）可以一次或分次缴纳出资；<\/span> （3）转让相对复杂或受限制；<\/span> （4）便于挂失，相对安全。<\/span> 无记名股票有如下特点： （1）股东权利归属股票的持有人；<\/span> （2）认购股票时要求一次缴纳出资；（Ⅲ正确）<\/span> （3）转让相对简便；<\/span> （4）安全性较差。（Ⅳ正确）<\/span><\/div>"},{"id":9236,"title":"有必要参加债券信用评级的有（）。\nⅠ.国家银行发行的金融债券\nⅡ.企业债券\nⅢ. 国库券\nⅣ.地方政府发行的债券","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"债券信用评级大多是企业债券信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级。"},{"id":5878,"title":"金融衍生工具的基本特征（ &nbsp;）。\n\n\n\tⅠ跨期性\n\n\n\tⅡ杠杆性\n\n\n\tⅢ联动性\n\n\n\tⅣ不确定性","stem":"","options":"ⅠⅡⅢⅣ^*@*^ⅡⅢⅣ^*@*^ⅠⅡⅢ^*@*^ⅠⅣ","answer":"A","explanation":""},{"id":8442,"title":"2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为（）等基本类型。Ⅰ.股票基金Ⅱ.债券基金Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.混合基金","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金（Ⅰ正确）、债券基金（Ⅱ正确）、货币市场基金（Ⅲ正确）、混合基金（Ⅳ正确）等基本类型。<div>股票基金主要以股票为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金； <div>债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；<\/div><div>货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；<\/div><div>混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上投资，实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。<\/div><\/div>"},{"id":12314,"title":"关于可交换债券和可转换债券，下列说法正确的有（）。\nⅠ.在我国发行可交换债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，可转换债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》&nbsp;\nⅡ.可交换债券与可转换债券的发行目的均是用于投资项目&nbsp;\nⅢ.可交换债券的发行要素包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等&nbsp;\nⅣ.可交换债券的换股不会导致标的公司的总股本发生变化，而可转换债券的转股会使发行人的总股本扩大","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：第Ⅰ项，在我国发行可交换债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，可转换债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》；第Ⅱ项，可交换债券的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项，可转换债券和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目。"},{"id":5606,"title":"对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于（）\n\n\n\tⅠ. 现金\n\n\n\tⅡ. 流通性好的蓝筹股\n\n\n\tⅢ. 到期日在1年以内的政府债券\n\n\n\tⅣ.到期日在2年以内的政府债券","stem":"","options":"Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ","answer":"C","explanation":""},{"id":7611,"title":"RQFII试点业务与QFII的主要区别在于（）。\nI.募集的投资资金是人民币而不是外汇\nII.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司\nIII.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场\nIV.在完善统计监测的前提下，尽可能简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理","stem":"","options":"I、II、III、IV^*@*^I、III、IV^*@*^II、III、IV^*@*^I、II","answer":"A","explanation":"\n\tRQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。\n<\/p>"},{"id":1455,"title":"股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括（）。\nⅠ.公司治理水平与管理层质量 \nⅡ.公司竞争力\nⅢ.财务状况 \nⅣ.公司改组或合并","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括: \n（1）公司治理水平与管理层质量；（Ⅰ正确） \n（2）公司竞争力；（Ⅱ正确） \n（3）财务状况；（Ⅲ正确） \n（4）公司改组或合并。（Ⅳ正确）"},{"id":12413,"title":"现券交易的流程是（）。\nⅠ.债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交&nbsp;\nⅡ.进行债券交易，应订立书面形式的合同\nⅢ.债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用\nⅣ.以券融资或以资融券","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ","answer":"D","explanation":"\n\t选项D正确：现券交易的流程是：\n<\/p>\n\n\t（1）债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 ；（Ⅰ正确）\n<\/p>\n\n\t（2）进行债券交易，应订立书面形式的合同；（Ⅱ正确）\n<\/p>\n\n\t（3）债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。（Ⅲ正确）\n<\/p>\n\n\t第Ⅳ项，以券融资或以资融券是债券回购交易的流程。\n<\/p>"},{"id":7434,"title":"关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理，（）应当建立资产评估机构从事证券业务的诚信档案。\nⅠ.财政部\nⅡ.商务部\nⅢ.发改委\nⅣ.证监会","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C正确：关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理，财政部（Ⅰ正确）、证监会（Ⅳ正确）应当建立资产评估机构从事证券业务的诚信档案。"},{"id":11914,"title":"根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括（ ）。Ⅰ.取得基金收益&nbsp;Ⅱ.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会&nbsp;Ⅲ.参与基金日常投资管理&nbsp;Ⅳ.申购、赎回或者转让基金份额","stem":"","options":"Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ^*@*^Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ","answer":"A","explanation":"《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分f清算后的剩余基金财产：③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权：⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼：⑧基金合同约定的其他权利。"},{"id":12299,"title":"下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的有（）。&nbsp;\nⅠ.期限在3年以上（含3年）&nbsp;\nⅡ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本&nbsp;\nⅢ.所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司&nbsp;\nⅣ.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C正确：第Ⅰ项，保险公司次级定期债务期限在5年以上（含5年）；第Ⅳ项，应为中国保监会的监管职责。"},{"id":8857,"title":"下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（ ）。\nI .企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 \nII .企业年金基金财产可投资债券回购 \nIII .企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 \nIV .企业年金基金财产限于境内投资","stem":"","options":"I、II^*@*^I、II、III^*@*^II、III、IV^*@*^I、II、III、IV","answer":"C","explanation":"企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。"},{"id":8183,"title":"证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供的服务有（）。\nⅠ.证券发行\nⅡ.上市保荐\nⅢ.代理证券买卖\nⅣ.资金存取","stem":"","options":"Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C正确：一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行（Ⅰ正确）和上市保荐（Ⅱ正确）、承销、代理证券买卖（Ⅲ正确）等； 另一方面，证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。"},{"id":5587,"title":"关于可交换公司债券的特征，说法错误的是（）。\nⅠ.可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东 \nⅡ.发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，一定要用于投资项目 \nⅢ.在国外有股票、现金两种交割方式 \nⅣ.一般不设置转股价向下修正条款","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ","answer":"D","explanation":"选项D说法错误：发行可交换债券的目的具有特殊性，通常并不为具体的投资项目，其发债目的包括股权结构调整、投资退出、市值管理、资产流动性管理等；（Ⅱ错误） \n可交换公司债券在国外有股票、现金和混合三种交割方式。（Ⅲ错误）"},{"id":1870,"title":"会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件是（）。\nⅠ.依法成立6年以上 \nⅡ.质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好 \nⅢ.注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人 \nⅣ.净资产不少于500万元","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C符合题意：按照调整后的《通知规定》，会计师事务所申请证券资格的条件会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件： \n（1）依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制；由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算； \n（2）质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一；（Ⅱ正确） \n（3）注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁；（Ⅲ正确） \n（4）净资产不少于500万元；（Ⅳ正确） \n（5）会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元； \n（6）上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入； \n（7）至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上； \n（8）不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。"},{"id":7707,"title":"对于股票价值，下列表述正确的是（）。\nⅠ.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额\nⅡ.没有优先股的情况下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数\nⅢ.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但是大多数公司的实际清算价值总是高于其账面价值\nⅣ.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ","answer":"B","explanation":"选项B正确：理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但是大多数公司的实际清算价值总是低于其账面价值。（Ⅲ错误）"},{"id":12157,"title":"作为国际支付手段的外汇必须具备（）。\n\n\n\tⅠ.可支付性\n\n\n\tⅡ.可获得性\n\n\n\tⅢ.可增值性\n\n\n\tⅣ.可兑换性","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"作为国际支付手段的外汇必须必须具备三个特点： \n可支付性（必须以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产）。"},{"id":9219,"title":"公司债券与企业债券的区别在于（）。\nⅠ.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会\nⅡ.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制\nⅢ. 企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式\nⅣ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"公司债券与企业债券的区别在于： \n（1）企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会<\/span> \n（2）企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制 \n（3）企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式 \n（4）企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定"},{"id":7557,"title":"记账式国债的承销程序包括（）。\nⅠ.招标发行 \nⅡ.远程投标 \nⅢ.债券托管 \nⅣ.分销","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C正确：记账式国债的承销程序包括招标发行（Ⅰ正确）、远程投标（Ⅱ正确）、债券托管（Ⅲ正确）、分销（Ⅳ正确）。"},{"id":7044,"title":"根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》对律师事务所从事证券业务的规定，下列说法正确的有（）。\nⅠ.同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见\nⅡ.不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见\nⅢ.不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见\nⅣ.存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》对律师事务所从事证券业务的规定： \n（1）同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见；（Ⅰ正确） \n（2）不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见；（Ⅱ正确） \n（3）不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见；（Ⅲ正确） \n（4）律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。（Ⅳ正确）"},{"id":7824,"title":"政策性银行金融债券发行申请应包括（）。\n\n\n\tⅠ.发行数量\n\n\n\tⅡ.期限安排\n\n\n\tⅢ.发行方式\n\n\n\tⅣ.近三年监管指标情况","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"选项B正确：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量（Ⅰ正确）、期限安排（Ⅱ正确）、发行方式（Ⅲ正确）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。"},{"id":11577,"title":"下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有（）。 \nⅠ.证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务 \nⅡ.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金 \nⅢ.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理\nⅣ.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ","answer":"C","explanation":"选项C正确：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动（Ⅱ说法错误）；基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务（Ⅲ说法错误）。"},{"id":8387,"title":"各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（）投资于证券市场。\n\t\n\t\n\t\tⅠ.股票\n\t\n\t\n\t\tⅡ.政府债券\n\t\n\t\n\t\tⅢ.基金\n\t\n\t\n\t\tⅣ.金融债券","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ","answer":"A,B,C,D","explanation":""},{"id":2029,"title":"从数量角度看，证券买卖委托包括（）。Ⅰ.市价委托Ⅱ.限价委托Ⅲ.整数委托 Ⅳ.零数委托","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"选项B正确：委托指令根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托（Ⅲ正确）和零数委托（Ⅳ正确）。前者是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或其整数倍；后者是指客户委托买卖证券的数量不足1个交易单位的情况。<div>根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。<\/div>"},{"id":2429,"title":"系统风险又被称为（ ）。 \nI .可分散风险 \nII .不可分散风险\nIII .不可回避风险\nIV .可回避风险","stem":"","options":"I、IV^*@*^II、III^*@*^I、II^*@*^III、IV","answer":"B","explanation":"系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。"},{"id":2256,"title":"欧洲债券的特点是（ ）分别属于不同的国家。\nI .主管部门\nII .发行者 \nIII .发行地点 \nIV .面值货币","stem":"","options":"I、II、III^*@*^II、III、IV^*@*^I、III、IV^*@*^I、II、III、IV","answer":"B","explanation":"欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。"},{"id":1567,"title":"关于政府债券的性质，描述正确的是( )。\nI .从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质 \nII .政府债券最初是政府弥补赤字的手段 \nIII .政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段 \nIV .政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具","stem":"","options":"I、II、III^*@*^II、III、IV^*@*^I、II、III、IV^*@*^I、III、IV","answer":"C","explanation":"考察对政府债券性质的理解。政府债券的性质主要从两个方面考察：(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此政府债券具备了债券的一般特征。(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。"},{"id":11655,"title":"股票基金的投资目标侧重于追求（）。 \nⅠ.公司控股权\nⅡ.长期资本增值\nⅢ.资本利得\nⅣ.优先认股权","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ","answer":"B","explanation":"选项B正确：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得（Ⅲ正确）和长期资本增值（Ⅱ正确）。"},{"id":12060,"title":"风险的要素包括( &nbsp; &nbsp; )。&nbsp;Ⅰ.风险因素Ⅱ.风险事故Ⅲ.风险时间Ⅳ.损失的可能性","stem":"","options":"Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ^*@*^Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ","answer":"B","explanation":"风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。"},{"id":7409,"title":"系统性风险又称（&nbsp;&nbsp;&nbsp; ）风险。\n\n\n\tⅠ特殊\n\n\n\tⅡ不可分散\n\n\n\tⅢ政策\n\n\n\tⅣ市场","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":""},{"id":12171,"title":"债券收入的表现形式有（）。\nⅠ.资本损益\nⅡ.本金收入\nⅢ.利息收入\nⅣ.再投资收入","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"\n\t选项C正确：在实际经济活动中，债券收益可以表现为3种形式：\n<\/p>\n\n\t（1）利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息 或者到期一次取得利息；（Ⅲ正确）\n<\/p>\n\n\t（2）资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入；（Ⅰ正确）\n<\/p>\n\n\t（3）再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。（Ⅳ正确）\n<\/p>"}]

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