2025年04月13日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题42在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

[{"id":12363,"title":"财政部代理发行地方政府债券说法正确的是（）。&nbsp;\nⅠ.招标方式发行&nbsp;\nⅡ.招标标的是利率&nbsp;\nⅢ.中标利率是当期地方债票面利率&nbsp;\nⅣ.各中标承销团按面值承销","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：财政部代理发行地方政府债券采用招标方式发行（Ⅰ正确），招标标的为利率（Ⅱ正确），全场最高中标利率为当期地方债票面利率（Ⅲ正确），各中标承销团成员按面值承销（Ⅳ正确）。"},{"id":12370,"title":"商业银行次级债务的说法正确的是（ &nbsp;）。&nbsp;I.固定期限不低于5年（含5年）&nbsp;II.可用于弥补日常经营损失&nbsp;III.索偿权排在存款和其他负债之后&nbsp;IV.商业银行次级债是由银行发行的","stem":"","options":"I、II、III、IV^*@*^I、II、III^*@*^II、III^*@*^I、III、IV","answer":"D","explanation":"II项，除非银行倒闭或者清算，不用于弥补银行日常经营损失。"},{"id":7045,"title":"一般性货币政策工具主要包括（\n）。C \n\n\n\tⅠ.公开市场业务 \n\n\n\tⅡ.货币乘数 \n\n\n\tⅢ.再贴现政策 \n\n\n\tⅣ.存款准备金制度","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"A,B,C,D","explanation":""},{"id":4635,"title":"按其投资目标、投资对象以及投资策略的不同对基金进行分类（ ）。\n\n\n\tⅠ股票型基金\n\n\n\tⅡ混合型基金\n\n\n\tⅢ货币市场基金\n\n\n\tⅣ债券型基金","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":""},{"id":1710,"title":"以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为（）。&nbsp;\n\n\n\tI 封闭式基金\n\n\n\tII 契约型基金\n\n\n\tIII 开放式基金\n\n\n\t&nbsp;IV 公司型基金","stem":"","options":"I 、III^*@*^I、IV^*@*^II、III^*@*^II、IV","answer":"A","explanation":"以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为封闭式基金和开放式基金。"},{"id":7005,"title":"下列属于中证规模指数的是（ ）。\n\n\n\tI.中证100指数\n\n\n\tII.中证200指数\n\n\n\tIII.中证300指数\n\n\n\tIV.中证700指数\n\n\n\tV.中证流通指数","stem":"","options":"I、III^*@*^I、III、IV、V^*@*^I、II、III^*@*^I、III、IV","answer":"A,B,C,D","explanation":""},{"id":1564,"title":"以下哪种债券大多为信用债券（）。\nⅠ.一般公司债\nⅡ.国债 \nⅢ.金融债\nⅣ.信用良好的公司发行的公司债券","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"选项B正确：无担保债券也被称为“信用债券”，仅凭发行人的信用而发行，是不提供任何抵押品或担保人而发行的债券。国债（Ⅱ正确）、金融债券（Ⅲ正确）、信用良好的公司发行的公司债券（Ⅳ正确），大多为信用债券。"},{"id":2388,"title":"下列关于公司型基金的叙述中，正确的是( )。 \nI .基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 \nII .按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上\nIII .投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 \nIV .基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有","stem":"","options":"I、II、IV^*@*^I、II、III^*@*^I、Ⅲ、Ⅳ^*@*^I、II、III、IV","answer":"A","explanation":"III项，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征。公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上。基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有。 "},{"id":1836,"title":"信用违约互换CDS的交易风险来自（）这几个方面。Ⅰ.具有较高的杠杆性Ⅱ.特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额Ⅲ.危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑 Ⅳ.投行从业人员道德风险","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：CDS交易的危险来自三个方面：<\/p>（1）具有较高的杠杆性；（Ⅰ正确）<\/p>（2）由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具（常见的有按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数），因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额；（Ⅱ正确）<\/p>（3）由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。（Ⅲ正确）<\/p>"},{"id":9201,"title":"商业银行债券包括( )。\nI .商业银行金融债券 \nII .商业银行次级债券 \nIII .混合资本债券\nIV .政策性金融债券","stem":"","options":"I、II、III^*@*^II、III、IV^*@*^I、II、IV^*@*^I、II、III、IV","answer":"A","explanation":"IV项，政策性金融债券属于金融债券的一种。商业银行债券：(1)商业银行普通债券。商业银行普通债券即商业银行发行的信用债券。(2)商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。(4)小微企业专项金融债券。申请发行小微企业专项金融债券的商业银行应出具书面承诺，承诺发行债券所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款。"},{"id":1791,"title":"衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（）。 Ⅰ.期货基金 Ⅱ.期权基金 Ⅲ.认股权证基金 Ⅳ.指数基金","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"选项B正确：衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括期货基金（Ⅰ正确）、期权基金（Ⅱ正确）和认股权证基金（Ⅲ正确）。"},{"id":1670,"title":"对基金管理人的概念理解正确的是（）。\nⅠ.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构\nⅡ.由依法设立的基金管理公司担任 \nⅢ.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化\nⅣ.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构（Ⅰ正确），不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任（Ⅱ正确）。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位（Ⅳ错误）。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化（Ⅲ错误），因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。"},{"id":11703,"title":"从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为()。&nbsp;Ⅰ.信用衍生工具&nbsp;Ⅱ.股权类产品的衍生工具&nbsp;Ⅲ.货币衍生工具&nbsp;Ⅳ.利率衍生工具","stem":"","options":"Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ^*@*^Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ","answer":"D","explanation":"从基础工具分类角度，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。"},{"id":5584,"title":"下列行为，可以将风险转移到其他主体的是（）。Ⅰ.投机套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.购买保险Ⅳ.分散投资","stem":"","options":"Ⅲ、Ⅳ ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：风险转移有三种基本方法：保险（Ⅲ正确）、风险分散化（分散投资）（Ⅳ正确）和套期保值（Ⅱ正确）。"},{"id":13,"title":"按照发行流通性质，金融市场可以分为（）。Ⅰ.一级市场 Ⅱ.二级市场&nbsp;Ⅲ.原生市场Ⅳ.衍生市场","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：按照发行流通性质，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场（Ⅰ正确）、初级市场，是新证券发行的市场；流通市场也称二级市场（Ⅱ正确）、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场；根据交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。（Ⅲ、Ⅳ不正确）<\/span><\/p>"},{"id":8387,"title":"各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（）投资于证券市场。\n\t\n\t\n\t\tⅠ.股票\n\t\n\t\n\t\tⅡ.政府债券\n\t\n\t\n\t\tⅢ.基金\n\t\n\t\n\t\tⅣ.金融债券","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅳ","answer":"A,B,C,D","explanation":""},{"id":4918,"title":"可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票外，还有（）。\nⅠ .债权回购\nⅡ .权证\nⅢ .普通上市开放式基金\nⅣ .债权","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ","answer":"C","explanation":"普通上市开放式基金不能在场内进行交易，交易型上市开放式基金可以。"},{"id":8188,"title":"关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理，（）应当建立资产评估机构从事证券业许可证管理。\nⅠ.财政部\nⅡ.商务部\nⅢ.发改委\nⅣ.证监会","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：为加强对证券业务资产评估的管理，财政部、中国证监会（Ⅰ、Ⅳ正确）继续对资产评估机构执行证券业务实行许可证管理。"},{"id":9208,"title":"债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。\nI .所借贷货币资金的数额 \nII .在借贷时间内的资金成本或应有的补偿 \nIII .借贷的时间 \nIV .回购时间","stem":"","options":"I、II、III^*@*^II、III、IV^*@*^I、II、IV^*@*^I、II、III、IV","answer":"A","explanation":"债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：<\/span> \n（1）所借贷货币资金的数额 \n（2）在借贷时间内的资金成本或应有的补偿 \n（3）借贷的时间"},{"id":10593,"title":"关于场外交易市场特点说法正确的是（）。&nbsp;Ⅰ.场外交易市场是一个分散的无形市场&nbsp;Ⅱ.场外交易市场的组织方式采取做市商制度Ⅲ.场外交易市场以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主&nbsp;Ⅳ.场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C正确：场外交易市场特点是：分散的无形市场（Ⅰ正确）；组织方式采取做市商制度（Ⅱ正确）；场外交易市场以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主（Ⅲ正确）；场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场（Ⅳ正确）；场外交易市场的管理比证券交易所市场宽松。"},{"id":7226,"title":"购买QDII时，应注意的风险有（ &nbsp; ）。\n\n\n\tI.利率风险\n\n\n\tII.汇率风险\n\n\n\t\n\t\tIII.操作风险\n\t\n\t\n\t\tIV.系统风险","stem":"","options":"I、III^*@*^II、IV^*@*^I、III、IV^*@*^I、II、III","answer":"A","explanation":""},{"id":2436,"title":"风险的要素包括（ ）。\nI .风险因素\nII .风险事故\nIII .风险时间\nIV .损失的可能性","stem":"","options":"I、II、III^*@*^I、II、IV^*@*^I、III、Ⅳ^*@*^I、II、III、IV","answer":"B","explanation":"风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。"},{"id":1559,"title":"对基金、股票与债券认识正确的是（）。\nⅠ.它们反映的都是债权债务关系 \nⅡ.股票和债券是间接投资工具\nⅢ.基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具\nⅣ.基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"\n\t选项D正确：三者中只有债券反映的是债权债务关系（Ⅰ错误）；股票和债券是直接投资工具（Ⅱ错误）。<\/span>\n<\/p>\n基金、股票和债券的区别： \n\n\t（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；\n<\/p>\n\n\t（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；\n<\/p>\n\n\t（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。\n<\/p>"},{"id":11570,"title":"下列关于公司型基金的叙述中，正确的是()。&nbsp;Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构&nbsp;Ⅱ.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上&nbsp;Ⅲ.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人&nbsp;Ⅳ.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有","stem":"","options":"Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ^*@*^Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ","answer":"B","explanation":"投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。"},{"id":2064,"title":"基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（）。\nⅠ.委托人、受益人与受托人 \nⅡ.附属\nⅢ.相互制衡 \nⅣ.所有者和经营者","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ","answer":"A","explanation":"选项A正确：基金的份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系（Ⅰ正确），也是所有者和经营者之间的关系（Ⅳ正确）。基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系。"},{"id":6735,"title":"下列属于上海清算所托管债券的清算结算方式的是（ ）。\nⅠ.全额双边清算 \nⅡ.中央对手方清算 \nⅢ.见券付款 \nⅣ.纯券过户","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ ^*@*^Ⅱ、Ⅲ ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"上海清算所托管债券的清算结算方式的是全额双边清算和中央对手方清算。"},{"id":4784,"title":"普通股股东享有的权利包括（ ）。 \nI .公司重大决策参与权\nII .公司资产收益权\nIII.公司剩余财产分配权\nIV. 优先认股权","stem":"","options":"I、 II ^*@*^I 、II、 III ^*@*^I、 II 、III、 IV^*@*^II 、III、 IV","answer":"C","explanation":"\n\t按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。\n(1)公司重大决策参与权\n<\/p>\n\n\t(2)公司资产收益权和剩余资产分配权\n<\/p>\n\n\t(3)其他权利\n<\/p>\n\n\t \n<\/p>"},{"id":12376,"title":"政策性银行发行金融债券申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。\nⅠ.发行数量&nbsp;\nⅡ.期限安排\nⅢ.竞价方式\nⅣ.发行方式","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：政策性银行发行金融债券申请应包括发行数量（Ⅰ正确）、期限安排（Ⅱ正确）、发行方式（Ⅳ正确）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。"},{"id":10221,"title":"货币政策的中介目标有（ &nbsp;）。I.货币供给量II.基础货币III.存款准备金IV.长期利率","stem":"","options":"I、II、III^*@*^I、IV^*@*^I、II、III、IV^*@*^II、III、IV","answer":"B","explanation":"基础货币、短期利率和存款准备金是操作目标。"},{"id":1542,"title":"欧洲债券的描述正确的是( )。\nI .债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家 \nII .由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券 \nIII .欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币\nIV .欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准","stem":"","options":"I、II、III^*@*^II、III、IV^*@*^I、II、III、IV^*@*^I、III、IV","answer":"C","explanation":"欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。"},{"id":11856,"title":"下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有()。&nbsp;Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构&nbsp;Ⅱ.无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险&nbsp;Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建&nbsp;Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度","stem":"","options":"Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ^*@*^Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ^*@*^Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ","answer":"B","explanation":"结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故选项Ⅲ说法错误。"},{"id":8179,"title":"金融自由化的影响包括（）。\n\t\n\t\n\t\tⅠ.有利于资源在世界范围内的合理配置\n\t\n\t\n\t\tⅡ.促进金融业经营效率的提高\n\t\n\t\n\t\tⅢ.减少金融行业竞争程度\n\t\n\t\n\t\tⅣ.给金融监管带来新的困难","stem":"","options":"Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：金融自由化无疑增强了金融市场的竞争性（Ⅲ错误），提高了世界金融市场的效率（Ⅱ正确），促进了世界银行业的发展。"},{"id":7556,"title":"为了保护投资者的利益，大多数国家和地区的（）不同程度上对投资者适当性问题做了规定。&nbsp;&nbsp;\n\n\n\tⅠ.政府监管机构\n\n\n\tⅡ.行业自律组织\n\n\n\tⅢ.金融企业\n\n\n\tⅣ. 社会团体","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ","answer":"D","explanation":""},{"id":2337,"title":"一般来说，债券具有的特征包括（）。\nⅠ.流动性\nⅡ.永久性 \nⅢ.安全性 \nⅣ.收益性","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C正确：债券的特征： \n（1）债券的流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益；（Ⅰ正确） \n（2）债券的收益性是指债券能为投资者带来一定收入；（Ⅳ正确） \n（3）债券的安全性是指由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障；（Ⅲ正确） \n（4）债券的偿还性是指债权人在一定条件下，有请求债券发行者偿还债权本金及利息的权利。"},{"id":5588,"title":"关于证券公司次级债务的说法，正确的是（）。Ⅰ.分为长期次级债和短期次级债务Ⅱ.证券公司借入期限在1年以上（不含1年）的次级债务为长期次级债务Ⅲ.借入期限在3个月以上（含3个月）1年以下（含1年）的次级务为短期次级债务Ⅳ.短期次级债务不计入净资本","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ^*@*^Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"A","explanation":"选项A正确：证券公司次级债务分为长期次级债和短期次级债务（Ⅰ正确）；证券公司借入期限在1年以上（不含1年）的次级债务为长期次级债务（Ⅱ正确）；<\/span>借入期限在3个月以上（含3个月）1年以下（含1年）的次级务为短期次级债务（Ⅲ正确）；<\/span>短期次级债务不计入净资本（Ⅳ正确）。"},{"id":8414,"title":"下列各项中，（）是分析公司经营状况好坏的参考因素。\nⅠ.股票价格波动\nⅡ.公司治理水平\nⅢ.财务状况\nⅣ.公司改组","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"\n\t选项D正确：公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：\n<\/p>\n\n\t（1）公司治理水平与经营能力；（Ⅱ正确）\n<\/p>\n\n\t（2）公司竞争力；&nbsp;\n<\/p>\n\n\t（3）财务状况；（Ⅲ正确）\n<\/p>\n\n\t（4）公司并购与重组。（Ⅳ正确）\n<\/p>"},{"id":8687,"title":"下列属于证券业协会会员大会职权的是（）。Ⅰ.制定和修改章程Ⅱ.选取和罢免会员理事、监事Ⅲ.审议监事会工作报告Ⅳ.决定专业委员会的设立、注销和更名","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ","answer":"C","explanation":"选项C正确：会员大会是协会的最高权力机构，由全体会员组成。会员大会的职权是：制定和修改章程（Ⅰ正确）；审议理事会工作报告和财务报告（Ⅲ正确）；审议监事会工作报告；选举和罢免会员理事、监事（Ⅱ正确）；决定会费收缴标准；决定协会的合并、分立、终止；决定咨询委员会的设立、注销和更名；决定其他应由会员大会审议的事项。<div>Ⅳ项属于理事会的职权。<\/div>"},{"id":9249,"title":"设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。 \nI .注册资本不低于5 000万元人民币，且必须为实缴货币资本\nII .主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币\nIII .取得基金从业资格的人员达到法定人数 \nIV .有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度","stem":"","options":"I、II^*@*^I、III^*@*^III、IV^*@*^II、III","answer":"C","explanation":"设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：（1）有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（6）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。"},{"id":2386,"title":"目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括（）。\nⅠ.股票 \nⅡ.可转换债券\nⅢ.剩余期限超过365天低于397天的债券\nⅣ.信用等级在AAA级以下的企业债券","stem":"","options":"Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅲ、Ⅳ","answer":"B","explanation":"\n\t选项B正确：货币市场基金不得投资于以下金融工具：\n<\/p>\n\n\t（1）股票；（Ⅰ正确）\n<\/p>\n\n\t（2）可转换债券；（Ⅱ正确）\n<\/p>\n\n\t（3）剩余期限超过397天的债券；\n<\/p>\n\n\t（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（Ⅳ正确）\n<\/p>\n\n\t（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；\n<\/p>\n\n\t（6）流通受限的证券；\n<\/p>\n\n\t（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。\n<\/p>"},{"id":7001,"title":"一般性货币政策工具包括（ ）。\n\t\n\t\n\t\tI．存款准备金制度\n\t\n\t\n\t\tII.再贴现政策\n\t\n\t\n\t\tIII.公开市场业务\n\t\n\t\n\t\tIV.再贷款","stem":"","options":"I、III^*@*^II、IV^*@*^I、III、IV^*@*^I、II、III","answer":"A,B,C,D","explanation":""},{"id":12422,"title":"债券评级的主要内容包括（ &nbsp;）。&nbsp;I.考察发行单位能否按期付息&nbsp;II.分析债券发行单位的偿债能力&nbsp;III.评价发行单位的费用&nbsp;IV.考察投资人承担的风险程度","stem":"","options":"I、II、III、IV^*@*^I、II^*@*^II、III^*@*^I、III、IV","answer":"A","explanation":"债券评级主要内容包括：分析债券发行单位的偿债能力；考察发行单位能否按期付息；评价发行单位的费用；考察投资人承担的风险程度。"},{"id":12431,"title":"企业债券募集资金可用于（）。\n\n\n\tⅠ.固定资产投资项目\n\n\n\tⅡ.弥补亏损\n\n\n\tⅢ.收购产权\n\n\n\tⅣ补充营运资金","stem":"","options":"Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ^*@*^Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ^*@*^Ⅱ、Ⅳ^*@*^ Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ","answer":"D","explanation":"选项D正确：根据《企业债券管理条例》第二十条规定，企业发行企业债券所筹集资金应当按照审批机关批准的用途用于本企业的生产经营。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，企业债券筹集的资金可用于固定资产投资项目（Ⅰ正确）、收购产权（股权）（Ⅲ正确）、调整债务结构和补充营运资金（Ⅳ正确）。"}]

组合型选择题

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1 、题干

题目 : 标题

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