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[{"id":12722,"title":"与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。","stem":"2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。<div>根据上述材料，回答下列问题。<\/div>","options":"A公司直接从资金供给者手里获得资金^*@*^融资者具有相对较强的自主性^*@*^融资信誉的差异性相对较小^*@*^到期必须归还并支付利息","answer":"C,D","explanation":"A公司通过银行“开发贷”获得资金属于间接融资。间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中，A公司并不与资金供给者形成直接的债权债务关系，因此AB说法错误。"},{"id":12953,"title":"2022年初，在A公司公布其上年财报后，甲可转债的投资者所面临的最大风险最有可能是（）。","stem":"A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。","options":"通货膨胀风险^*@*^利率风险^*@*^信用风险^*@*^回购风险","answer":"C","explanation":"债券信用风险，主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失。"},{"id":8689,"title":"关于企业债券和公司债券，他们的区别主要有（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"发行制度和监管机构不同^*@*^发行定价方式不同^*@*^担保要求不同^*@*^募集资金用途不同","answer":"A,B,C,D","explanation":"（1）发行主体不同，企业债券的发行人可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司；公司债券的发行主体为所有公司制法人。<div>（2）发行制度和监管机构不同，企业债券的发行是注册制，国家发改委为其法定注册机关；公司债券发行是注册制，公开发行公司债券由证券交易所负责受理。审核，报中国证监会注册。<\/div><div>（3）募集资金用途不同，公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩；企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。<\/div><div>（4）发行期限不同，企业债券的发行期限一般为3—20年，10年为主；公司债券发行的发行期限一般为3—10年，5年为主。<\/div><div>（5）发行定价方式不同，企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%；公司债券的发行发债利率没有明确限制，有发行人和保荐人通过市场询价确定。<\/div><div>（6）担保要求不同，企业债券包括无担保债券、资产抵押债券、第三方担保债券；公司债券市场大部分是无担保信用债券。<\/div><div>（7）发行市场不同，企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场；公司债券发行市场仅为证券交易所市场。<\/div>"},{"id":11805,"title":"该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金（开放式），已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"基金募集金额不少于2亿元人民币^*@*^基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资^*@*^基金份额持有人的人数不少于200人^*@*^基金募集份额总额不少于1亿份","answer":"A,C","explanation":"基金募集期限届满，开放式基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。"},{"id":4261,"title":"2022年初，在A公司公布其上年财报后，甲可转债的投资者所面临的最大风险最有可能是（）。","stem":"A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。","options":"通货膨胀风险^*@*^利率风险^*@*^信用风险^*@*^回购风险","answer":"C","explanation":"债券信用风险，主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失。"},{"id":7936,"title":"波动率变动给投资者带来的价值变动为（）。","stem":"投资者持有1单位Vega=14.25的看涨期权，当前资产波动率为20%，由于近期资本市场不稳定波动性加强，若下周市场波动率变为40%。","options":"2.85^*@*^3.12^*@*^5.7^*@*^8.55","answer":"A","explanation":"Vega=期权价格变化\/波动率的变动，则价值变动=14.25×（40%-20%）=2.85"},{"id":8529,"title":"该央行的资产业务总额为（）万元。","stem":"2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"9000^*@*^15000^*@*^6000^*@*^17000","answer":"A","explanation":"本题涉及的业务中，国外资产、对政府提供信贷、货币黄金属于资产业务；货币发行、自有资金属于负债业务。<div>因此，资产业务总额=5000+3000+1000=9000万元。<\/div>"},{"id":6763,"title":"我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有（）。","stem":"2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"回购交易^*@*^外汇交易^*@*^现券交易^*@*^黄金交易","answer":"A,C","explanation":"中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据。"},{"id":2226,"title":"假设该笔申购成功，登记机构为该投资者确认增加权益的时间是（）。","stem":"A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2021年成立。投资者甲于2022年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%，A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：<div><img src=\"\/files\/tkimgs\/20250116\/asoFSVX2025011609193986.png\" alt=\"\"><\/div>","options":"2月9日^*@*^2月8日^*@*^2月7日^*@*^2月6日","answer":"B","explanation":"基金申购成功后，登记机构在T+1日确认增加权益。本题2月7日购买，那就是2月8日确认。"},{"id":1408,"title":"该公司数据仓库与核心业务系统的不兼容，导致核心业务系统瘫痪属于（）。","stem":"甲证券建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，经过几小时的抢修才恢复如初。此事在当地引发热议，在传播中事件内容变成甲证券公司由于系统控制的重大缺陷造成巨额亏损，此言论使甲公司股价受损，陷入经营困境。\r<div>根据以上材料，回答下列问题。\r<\/div>","options":"系统风险\r^*@*^操作风险^*@*^非系统风险\r^*@*^流动性风险","answer":"B","explanation":"操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险；另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。"},{"id":6706,"title":"按照交割方式，金融市场可以分为（）。","stem":"新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。","options":"现货市场^*@*^货币市场^*@*^资本市场^*@*^衍生品市场","answer":"A,D","explanation":"按交易是即期还是未来交割，可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。<div>按金融资产到期期限，金融市场分为货币市场和资本市场。<\/div>"},{"id":12720,"title":"北京证券交易所实行（）。","stem":"2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展与健全，我国逐渐建立起包含沪深证券交易所的主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系。","options":"会员制^*@*^公司制^*@*^所有制^*@*^合伙制","answer":"B","explanation":"北京证券交易所是经国务院批准设立的我国第一家公司制证券交易所，于2021年9月3日注册成立。"},{"id":836,"title":"证券公司经营承销与保荐业务，应当经（）核准。","stem":"","options":"中国证监会^*@*^中国证券业协会^*@*^证券交易所^*@*^中国人民银行","answer":"A","explanation":"证券公司经营承销与保荐业务，应当经中国证监会核准。"},{"id":11542,"title":"若该债券按单利计息，到期利随本清，3年期贴现率5%，则其理论价格为（）元。","stem":"2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。","options":"98.10^*@*^98.29^*@*^96.10^*@*^96.29","answer":"C","explanation":"到期还本付息= 100 x(1+3 ×3.75% )=111.25元。理论价格（P)=111.25\/（1+5%）3=96.10元。"},{"id":8785,"title":"该个人投资者关于基金所涉税收，说法正确的是（）。","stem":"2022年9月1日，某个人投资者在申购A开放式基金，在申购时未选择分红方式。","options":"买卖基金份额需征收印花税^*@*^申购和赎回基金份额取得的差价收入暂不征收个人所得税^*@*^从基金分配中取得的收入暂不征收个人所得税^*@*^按买卖基金份额的差额征收增值税","answer":"B,C","explanation":"个人投资者投资基金的税收：<div>（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税。<\/div><div>（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。<\/div><div>（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。<\/div><div>（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。<\/div>"},{"id":10392,"title":"该央行的资产业务总额为（）万元。","stem":"2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"9000^*@*^15000^*@*^6000^*@*^17000","answer":"A","explanation":"本题涉及的业务中，国外资产、对政府提供信贷、货币黄金属于资产业务；货币发行、自有资金属于负债业务。<div>因此，资产业务总额=5000+3000+1000=9000万元。<\/div>"},{"id":4276,"title":"若要对该私募基金进行估值，可以采用的方法有（）。","stem":"某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。","options":"市场法^*@*^收益法^*@*^折价法^*@*^成本法","answer":"A,B,D","explanation":"基金管理人应当充分考虑市场参与者在选择估值方法时考虑的各种因素，并结合自己的判断，采用多种分属不同估值技术的方法对非上市股权进行估值。常用的方法有市场法、收益法、成本法。"},{"id":2211,"title":"为了有效地进行基金业绩评价，以下（）因素须加以考虑。","stem":"不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。","options":"时期选择^*@*^基金规模^*@*^投资目标与范围^*@*^基金风险水平","answer":"A,B,C,D","explanation":"为了有效地进行基金业绩评价，以下因素须加以考虑：（1）投资目标与范围；（2）基金风险水平；（3）基金规模；（4）时期选择。"},{"id":1406,"title":"该公司的速动比率为（）。","stem":"","options":"1.5^*@*^0.8^*@*^0.67^*@*^1","answer":"B","explanation":"速动比率，又称“酸性测验比率”，是指企业速动资产与流动负债的比率，其计算公式为：速动比率=速动资产\/流动负债。\r<div>流动资产包括现金、应收账款、有价证券、存货；速动资产则是指企业拥有的现金、有价证券和应收账款，不包括存货，即：速动资产=流动资产-存货；\r<\/div><div>根据速动比例计算公式：速动比率=速动资产\/流动负债=（900-400）\/600=0.8<\/div>"},{"id":11407,"title":"按照金融资产到期期限，金融市场可以分为（）。","stem":"张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。<div>根据以上背景信息回答下列问题：<\/div>","options":"债权市场和权益市场^*@*^货币市场和资本市场^*@*^现货市场和衍生品市场^*@*^一级市场和二级市场","answer":"B","explanation":"按照金融资产到期期限，金融市场可以分为货币市场和资本市场。<div>A项，按交易工具分为债权市场和权益市场。<\/div><div>C项，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。<\/div><div>D项，按发行流通性质分为一级市场和二级市场。<\/div>"},{"id":10026,"title":"为了有效地进行基金业绩评价，以下（）因素须加以考虑。","stem":"不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。","options":"时期选择^*@*^基金规模^*@*^投资目标与范围^*@*^基金风险水平","answer":"A,B,C,D","explanation":"为了有效地进行基金业绩评价，以下因素须加以考虑：（1）投资目标与范围；（2）基金风险水平；（3）基金规模；（4）时期选择。"},{"id":8364,"title":"至2021年，其一个完整会计年度经审计的净利润为负且营业收入低于人民币1亿元。根据上海证券交易所的相关规则，下列说法错误的有（）。","stem":"A公司于2016年在上海证券交易所上市，上市后该公司一直保持盈利，但盈利水平逐年降低，至2021年，其一个完整会计年度经审计的净利润为负且营业收入低于人民币1亿元。暂不考虑其他因素，请根据上述背景信息回答以下问题。","options":"上海证券交易所可以决定对该公司股票实施退市风险警示^*@*^上海证券交易所可以决定暂停该公司股票上市^*@*^上海证券交易所可以对该公司股票停牌^*@*^上海证券交易所可以决定直接终止该公司股票上市","answer":"B,C,D","explanation":"上市公司出现下列情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：<div>（1）最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元，或追溯重述后最近—个会计年度净利润为负值且营业收入低于人民币亿元。<\/div><div>（2）最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值。<\/div><div>（3）最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告。<\/div><div>（4）中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致该年度相关财务指标实际已触及第（1）项、第（2）项情形的。<\/div><div>（5）证券交易所认定的其他情形。<\/div>"},{"id":12993,"title":"该基金开始募集后，其募集时间不得超过（）。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金（开放式），已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"2022年8月1日^*@*^2022年9月1日^*@*^2022年6月1日^*@*^2022年7月1日","answer":"B","explanation":"基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。"},{"id":7255,"title":"常见的互换类型包括（）。","stem":"假定甲、乙两家公司均计划借入期限10年、每半年付息一次2000万元的借款，甲公司想以固定利率借款，B公司想以6个月Shibor借款。双方签订互换协议，甲公司每年支付固定利率4.75%，乙公司支付浮动利率libor+20bp。","options":"货币互换^*@*^利率互换^*@*^股权类互换^*@*^信用违约互换","answer":"A,B,C,D","explanation":"互换类型包括：货币互换、利率互换、股权类互换、信用违约互换。"},{"id":3517,"title":"假设产品到期时上涨50指数上涨了30%，则投资者可获得（）。","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"70^*@*^100^*@*^130^*@*^170","answer":"C","explanation":"上涨50指数上涨了30%，投资者可获得：100+100×30%=130。"},{"id":4258,"title":"关于优先股，下列说法正确的是（）。","stem":"某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。","options":"一般情况下，优先股没有表决权^*@*^相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权^*@*^优先股的股息来自税前利润^*@*^优先股有固定期限","answer":"A,B","explanation":"C项，优先股的股息一半来自可分配税后利润，债券的利息来自税前利润。<div>D项，优先股的法律属性还是属于股票，没有固定期限。<\/div>"},{"id":8542,"title":"关于证券交易所，下列说法正确的是（）。","stem":"证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。","options":"证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格^*@*^有固定的的交易场所和交易时间^*@*^会员制证券交易所的最高权力机构是会员大会^*@*^我国的证券交易所的组织形式都是会员制","answer":"A,B,C","explanation":"D项，北京证券交易所采取的组织形式是公司制。"},{"id":670,"title":"若上证50EFT变动0.01，则期权组合价值变动（）。","stem":"某投资者购买10单位看涨期权，其Delta=0.8，再购买15单位看跌期权，其Delta=-0.4，期权的标的相同，为上证50EFT。","options":"0.01^*@*^0.02^*@*^0.8^*@*^0.4","answer":"B","explanation":"组合的Delta=10×0.8+15×0.4=2。\rDelta=期权价格变化\/期权标的证券价格变化，则期权组合价值变动0.01×2=0.02。 <div><br><\/div>"},{"id":8992,"title":"该款结构化产品属于（）。","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"利率联结型产品^*@*^汇率联结型产品^*@*^股权联结型产品^*@*^商品联结型产品","answer":"C","explanation":"结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。选项C正确。"},{"id":4907,"title":"我国证券市场监督管理机构是国务院证券监督管理机构，可以行使的职责包括（）。","stem":"证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。","options":"依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理^*@*^依法开展投资者教育^*@*^进入涉嫌违法行为发生场所调查取证^*@*^查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料","answer":"A,B","explanation":"CD是国务院证券监督管理机构的权限。"},{"id":12793,"title":"个人投资者的特点包括（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"资金规模有限^*@*^投资管理专业化^*@*^投资行为具有随意性、分散性和短期性^*@*^投资结构组合化","answer":"A,C","explanation":"个人投资者的特点包括以下四个方面：<div>（1）资金规模有限；<\/div><div>（2）专业知识相对匮乏；<\/div><div>（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性；<\/div><div>（4）投资的灵活性强。<\/div><div>BD是机构投资者的特点。<\/div>"},{"id":3281,"title":"为了有效地进行基金业绩评价，以下（）因素须加以考虑。","stem":"不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。","options":"时期选择^*@*^基金规模^*@*^投资目标与范围^*@*^基金风险水平","answer":"A,B,C,D","explanation":"为了有效地进行基金业绩评价，以下因素须加以考虑：（1）投资目标与范围；（2）基金风险水平；（3）基金规模；（4）时期选择。"},{"id":1111,"title":"进行一般的开放式基金申购时，需要遵循（）原则。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"未知价交易原则^*@*^已知价交易原则^*@*^金额申购、份额赎回原则^*@*^份额申购、金额赎回原则","answer":"A,C","explanation":"申购、赎回的原则：<div>（1）对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。<\/div><div>（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同.<\/div><div>（3）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。<\/div>"},{"id":11840,"title":"该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"基金募集金额不少于2亿元人民币^*@*^基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资^*@*^基金份额持有人的人数不少于200人^*@*^基金募集份额总额不少于1亿份","answer":"A,C","explanation":"基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。"},{"id":7154,"title":"甲基金的自律组织为（）。","stem":"A基金管理公司管理运作的甲证券投资基金，其托管人由符合条件的B商业银行担任，同时还委托了C基金销售机构代为销售基金。","options":"证券交易所^*@*^中国证监会^*@*^中国证券投资基金业协会^*@*^中国证券业协会","answer":"A,C","explanation":"基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所。"},{"id":3313,"title":"进行一般的开放式基金申购时，需要遵循（）原则。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"未知价交易原则^*@*^已知价交易原则^*@*^金额申购、份额赎回原则^*@*^份额申购、金额赎回原则","answer":"A,C","explanation":"申购、赎回的原则：<div>（1）对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。<\/div><div>（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同.<\/div><div>（3）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。<\/div>"},{"id":9058,"title":"期货交易实行（）结算制度。","stem":"张先生在阅读期货公司的宣传材料后，对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。在进行期货交易前，张先生应了解相关的期货交易规则和期货交易的风险。","options":"当日无负债^*@*^T+1日无负债^*@*^T+2日无负债^*@*^T+3日无负债","answer":"A","explanation":"结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。结算所实行无负债的每日结算制度，又称为“逐日盯市制度”。"},{"id":10435,"title":"金融市场的首要功能是（）。","stem":"张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。<div>根据以上背景信息回答下列问题：<\/div>","options":"价格发现^*@*^资金融通^*@*^提供流动性^*@*^风险管理","answer":"B","explanation":"金融市场有五大功能，分别为资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。其中，资金融通是其首要功能。"},{"id":8544,"title":"我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有（）。","stem":"2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"回购交易^*@*^外汇交易^*@*^现券交易^*@*^黄金交易","answer":"A,C","explanation":"中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据。"},{"id":9055,"title":"金融衍生工具按照产品形态可以分为（）。","stem":"近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。","options":"独立衍生工具^*@*^交易所交易的衍生工具^*@*^嵌入式衍生工具^*@*^结构化衍生工具","answer":"A,C","explanation":"根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。"},{"id":7943,"title":"甲证券投资基金的类型是（）。","stem":"老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。","options":"开放式基金^*@*^封闭式基金^*@*^契约型基金^*@*^公司型基金","answer":"A,C","explanation":"按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金，目前，我国的证券投资基金全部是契约型基金。<div>封闭式基金份额固定，其基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。<\/div>"},{"id":1089,"title":"该私募基金在运行期间，关于信息披露的说法错误的（）。","stem":"","options":"单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息^*@*^私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询^*@*^信息披露义务人应当在每年结束之日起90天以内，向投资者披露基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、基金管理人取得的管理费和业绩报酬等信息^*@*^信息披露义务人应当在每季度结束之日起15个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。","answer":"C,D","explanation":"<div>私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询。<\/div>私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。<div>私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息:报告期末基金净值和基金份额总额;基金的财务情况;基金投资运作情况和运用杠杆情况﹔投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等;投资收益分配和损失承担情况﹔基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式;基金合同约定的其他信息。<\/div>"},{"id":7106,"title":"如果张先生从A银行借款，到期应付利息为（）元。","stem":"张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。","options":"1000^*@*^1200^*@*^1400^*@*^1500","answer":"B","explanation":"本题考查单利计算。I=Prn=10 000×6%×2=1 200（元）。"},{"id":11553,"title":"该债券属于（）。","stem":"某国债年2021年6月6日发行，8年期，每年付息一次，债券的面值为100元，票面利率为2%。","options":"中期债券^*@*^固定利率债券^*@*^零息债券^*@*^政府债券","answer":"A,B,D","explanation":"选项C不符合题意：零息债券有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。题中债券每年付息一次，不是零息债券；<div>选项A符合题意：中期债券的偿还期一般为1-10年，本题中的债券属于中期债券；<\/div><div>选项B符合题意：固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，本题中的债券属于固定利率债券；<\/div><div>选项D符合题意：我国政府债券包括国债和地方政府债，本题中的债券属于政府债券。<\/div>"},{"id":4358,"title":"假设中国境内投资者张某购买10份该CDR，代表张某持有甲公司在美国发行上市的（）。","stem":"中国境内甲公司在美国发行普通股并上市，为了方便中国境内投资者投资，甲公司与A银行签署存托协议，由A银行将甲公司在美国发行上市的普通股打包，在中国境内发行CDR，假如拟定每一份CDR代表0.1股甲公司在美国发行上市的普通股。","options":"优先股0.1股^*@*^普通股1股^*@*^优先股10股^*@*^普通股10股","answer":"B","explanation":"王某购买10份该CDR，相当于投资甲公司在美国发行上市的普通股10×0.1=1股。选项B正确。"},{"id":2129,"title":"某投资者以98元购买了该债券，则其当期收益率为（）。","stem":"某国债年2021年6月6日发行，8年期，每年付息一次，债券的面值为100元，票面利率为2%。","options":"2%^*@*^2.04%^*@*^4.08%^*@*^4%","answer":"B","explanation":"当期收益率计算公式为：Y=C\/P×100%，其中Y表示当期收益率，C表示每年利息收入，P表示债券价格。则：当期收益率=（100×2%）\/98×100%=2.04%。"},{"id":2395,"title":"期货交易实行（）结算制度。","stem":"张先生在阅读期货公司的宣传材料后，对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。在进行期货交易前，张先生应了解相关的期货交易规则和期货交易的风险。","options":"当日无负债^*@*^T+1日无负债^*@*^T+2日无负债^*@*^T+3日无负债","answer":"A","explanation":"结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。结算所实行无负债的每日结算制度，又称为“逐日盯市制度”。"},{"id":7149,"title":"甲证券投资基金的类型是（）。","stem":"老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。","options":"开放式基金^*@*^封闭式基金^*@*^契约型基金^*@*^公司型基金","answer":"A,C","explanation":"按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金，目前，我国的证券投资基金全部是契约型基金。<div>封闭式基金份额固定，其基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。<\/div>"},{"id":7947,"title":"假设产品到期时上涨50指数上涨了30%，则投资者可获得（）。","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"70^*@*^100^*@*^130^*@*^170","answer":"C","explanation":"上涨50指数上涨了30%，投资者可获得：100+100×30%=130。"}]
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