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[{"id":184,"title":"假设该基金为股票型基金，基金资产投向股票的比例为（）。","stem":"老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。","options":"不少于80%^*@*^不少于60%^*@*^不少于90%^*@*^不好少于100%","answer":"A","explanation":"股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。"},{"id":9138,"title":"随着C国财政危机加深，A证券公司投资C国主权债券面临的风险有（）。","stem":"2019年3月，A证券公司任命李某为公司新一任首席执行官。2020年2月，李某公布该公司五年的发展计划。A证券公司“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的C国的国家主权债券，于是大量买入，并将其抵押获取贷款，希望能够获取利差。随着C国财政危机的不断加深， A公司股价受到影响持续走低。<div>根据以上材料，回答以下问题。<\/div>","options":"市场风险^*@*^流动性风险^*@*^国别风险^*@*^操作风险","answer":"B,C","explanation":"市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。<div>流动性风险，是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。<\/div><div>国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。<\/div><div>操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。<\/div><div>随着C国财政危机的不断加深， A公司股价受到影响持续走低。A公司面临国别风险和流动风险。（选项BC正确）。<\/div>"},{"id":3516,"title":"下列关于中国托管凭证（CDR）的说法正确的是（）。","stem":"中国境内甲公司在美国发行普通股并上市，为了方便中国境内投资者投资，甲公司与A银行签署存托协议，由A银行将甲公司在美国发行上市的普通股打包，在中国境内发行CDR，假如拟定每一份CDR代表0.1股甲公司在美国发行上市的普通股。","options":"甲公司为基础证券发行人^*@*^A银行为存托人^*@*^存托人可在境外委托金融机构担任托管人^*@*^存托协议约定因存托凭证发生的纠纷由境外法院管辖","answer":"A,B,C","explanation":"选项ABC正确。甲公司为基础证券发行人，A银行为存托人，中国境内投资者为存托凭证持有人。基础证券发行人在境外发行的基础证券由存托人持有，并由存托人在境内签发存托凭证。存托人可在境外委托金融机构担任托管人。存托协议约定因存托凭证发生的纠纷适用中国法律法规规定，由境内法院管辖。选项D不正确。"},{"id":3618,"title":"期货价格已成为资源定价依据，并在国际上产生了影响，充分体现衍生工具市场（）的功能。","stem":"某年国储局根据期货价格畸高现象，数次抛售库存天然橡胶，年末又宣布取消下一年度进口配额管理，同时将国内两大垦区的天然橡胶农林特产税改为农业税。","options":"风险对冲^*@*^资源配置^*@*^价格发现^*@*^锁定利润","answer":"C","explanation":"充分体现衍生工具市场价格发现的功能。"},{"id":6761,"title":"关于证券交易所，下列说法正确的是（）。","stem":"证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。","options":"证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格^*@*^有固定的的交易场所和交易时间^*@*^会员制证券交易所的最高权力机构是会员大会^*@*^我国的证券交易所的组织形式都是会员制","answer":"A,B,C","explanation":"D项，北京证券交易所采取的组织形式是公司制。"},{"id":4268,"title":"若2年后债券发行人以1050元的价格赎回，第一赎回日为付息日后的第一个交易日，则赎回收益率为（）。","stem":"某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行。","options":"10.25%^*@*^10%^*@*^9.25%^*@*^11%","answer":"A","explanation":"根据赎回收益率公式：<img src=\"\/files\/tkimgs\/20250117\/asBnMAW2025011711390251.png\" alt=\"\">式中：P表示发行价格；n表示直到第一个赎回日的年数；M表示赎回价格；C表示每年利息收益。代入数字为：<img src=\"\/files\/tkimgs\/20250117\/assEVSm2025011711390977.png\" alt=\"\">，则该债券的到期收益率y = 10.25 %。"},{"id":8308,"title":"该央行的资产业务总额为（）万元。","stem":"2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"9000^*@*^15000^*@*^6000^*@*^17000","answer":"A","explanation":"本题涉及的业务中，国外资产、对政府提供信贷、货币黄金属于资产业务；货币发行、自有资金属于负债业务。<div>因此，资产业务总额=5000+3000+1000=9000万元。<\/div>"},{"id":1091,"title":"2022年初，在A公司公布其上年财报后，甲可转债的投资者所面临的最大风险最有可能是（）。","stem":"A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。","options":"通货膨胀风险^*@*^利率风险^*@*^信用风险^*@*^回购风险","answer":"C","explanation":"债券信用风险，主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失。"},{"id":11495,"title":"关于证券服务机构，下列说法错误的是（）。","stem":"从20世纪80年代开始，我国恢国债发行，一批中小企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。随着证券发行的增多和投资者队伍的扩大，对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构。<div>目前，随着我国证券市场发展的逐步发展，各运行监管已逐步完善。<\/div>","options":"是依法设立从事证券服务业务的法人机构^*@*^包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构^*@*^从事证券投资咨询服务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案^*@*^从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案","answer":"C","explanation":"从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。"},{"id":8074,"title":"股票和债券有哪些相同点（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"投资者都具有相同的权利^*@*^都是属于有价证券^*@*^都是直接融资工具^*@*^筹资目的相同","answer":"B,C","explanation":"债券和股票的相同点有：<div>（1）股票和债券都是属于有价证券；<\/div><div>（2）股票和债券都是直接融资工具。<\/div>"},{"id":5158,"title":"根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"2个月^*@*^3个月^*@*^6个月^*@*^8个月","answer":"C","explanation":"根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。"},{"id":10118,"title":"甲证券投资基金的类型是（）。","stem":"老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。","options":"开放式基金^*@*^封闭式基金^*@*^契约型基金^*@*^公司型基金","answer":"A,C","explanation":"按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金，目前，我国的证券投资基金全部是契约型基金。<div>封闭式基金份额固定，其基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。<\/div>"},{"id":3140,"title":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"机构投资者^*@*^个人投资者^*@*^普通投资者^*@*^专业投资者","answer":"A,B","explanation":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。"},{"id":4313,"title":"上述甲基金的当事人包括（）。","stem":"A基金管理公司管理运作的甲证券投资基金，其托管人由符合条件的B商业银行担任，同时还委托了C基金销售机构代为销售基金。","options":"基金托管人^*@*^基金管理人^*@*^基金销售机构^*@*^基金投资者","answer":"A,B,D","explanation":"基金当事人为：基金管理人、基金托管人、基金投资者。"},{"id":10136,"title":"2022年初，在A公司公布其上年财报后，甲可转债的投资者所面临的最大风险最有可能是（）。","stem":"A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。","options":"通货膨胀风险^*@*^利率风险^*@*^信用风险^*@*^回购风险","answer":"C","explanation":"债券信用风险，主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失。"},{"id":8134,"title":"张先生购买了该公司的股票称为股东，其享有的权利包括（）。","stem":"某股份公司是一家上市公司，2018年，为筹集资金，拟以增发股票的方式从市场融资。张先生作为一名资深股民，非常看好该公司，因此在该股份公司增发股票时，买入2000股，5元\/股。2021年，张先生持有的该公司股票已经上涨到10元\/股，准备卖出。","options":"公司重大决策参与权^*@*^公司资产收益权^*@*^知情权^*@*^剩余财产分配权","answer":"A,B,C,D","explanation":"普通股股东享有的基本权利包括：公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权。此外，除了上述两种基本权利外，普通股股东还享有其他权利：知情权、处置权、优先认股权。"},{"id":11873,"title":"甲证券投资基金的类型是（）。","stem":"老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。","options":"开放式基金^*@*^封闭式基金^*@*^契约型基金^*@*^公司型基金","answer":"A,C","explanation":"按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金，目前，我国的证券投资基金全部是契约型基金。<div>封闭式基金份额固定，其基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。<\/div>"},{"id":8233,"title":"关于证券市场融资活动，下列说法正确的是（）。","stem":"某公司拟为某新增投资项目而融资10000万元，其融资方案是：发行债券3000万元；增发股票7000万股共融资7000万元（每股面值1元，发行价格5元\/股）。","options":"证券市场融资是直接融资^*@*^证券融资是一种中短期融资^*@*^证券融资是一种强市场性的金融活动^*@*^证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的","answer":"A,C,D","explanation":"证券市场融资活动的特征 ：\r<div>（1）证券融资是一种直接融资；<\/div><div>（2）证券融资是一种强市场性的金融活动。证券融资一般是在一个公开和广泛的市场范围内由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现的；<\/div><div>（3）证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的。<\/div>"},{"id":718,"title":"按收益保障的不同，结构化金融衍生产品可分为（）","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"收益保证型产品^*@*^收益增强型产品^*@*^非收益保证型产品^*@*^综合型产品","answer":"A,C","explanation":"按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。"},{"id":799,"title":"王某是一名资深股民，发现A房地产公司估值偏低且技术形态良好，果断买进1000股。王某的这笔买进，对A房地产公司而言，属于（）。","stem":"2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。<div>根据上述材料，回答下列问题。<\/div>","options":"直接融资^*@*^间接融资^*@*^正向融资^*@*^反向融资","answer":"A","explanation":"公司通过发行股票向外融资，属于典型的直接融资。本题中，王某买进A公司股票，资金从王某到房产公司，是典型的直接融资。"},{"id":11751,"title":"该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"基金募集金额不少于2亿元人民币^*@*^基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资^*@*^基金份额持有人的人数不少于200人^*@*^基金募集份额总额不少于1亿份","answer":"A,C","explanation":"基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。"},{"id":8543,"title":"中央银行降低存款准备金率，债券价格将会（）。","stem":"2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"上升^*@*^下降^*@*^不变^*@*^不能确定","answer":"A","explanation":"中央银行降低存款准备金率，债券价格将会上升。"},{"id":717,"title":"假设产品到期时上涨50指数上涨了30%，则投资者可获得（）。","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"70^*@*^100^*@*^130^*@*^170","answer":"C","explanation":"上涨50指数上涨了30%，投资者可获得：100+100×30%=130。"},{"id":2390,"title":"金融衍生工具的基本特征包括（）。","stem":"近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。","options":"保值性^*@*^高风险性^*@*^杠杆性^*@*^联动性","answer":"B,C,D","explanation":"金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。选项BCD正确。"},{"id":1311,"title":"期货交易中的“杠杆机制”源于（）制度。","stem":"","options":"风险准备金^*@*^每日价格波动限制^*@*^结算担保金金^*@*^保证金","answer":"D","explanation":"为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到规避价格风险。因此，期货交易中的“杠杆机制”源于保证金制度。选项D正确。"},{"id":4990,"title":"若2年后债券发行人以1050元的价格赎回，第一赎回日为付息日后的第一个交易日，则赎回收益率为（）。","stem":"某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行。","options":"10.25%^*@*^10%^*@*^9.25%^*@*^11%","answer":"A","explanation":"根据赎回收益率公式：<img src=\"\/files\/tkimgs\/20250117\/asQiYgu2025011720355666.png\" alt=\"\">式中：P表示发行价格；n表示直到第一个赎回日的年数；M表示赎回价格；C表示每年利息收益。代入数字为：<img src=\"\/files\/tkimgs\/20250117\/asLPOQe2025011720360532.png\" alt=\"\">，则该债券的到期收益率y = 10.25 %。"},{"id":1825,"title":"我国首家金融衍生品交易所是（）。","stem":"新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。","options":"广州期货交易所^*@*^中国金融期货交易所^*@*^上海期货交易所^*@*^郑州期货交易所","answer":"B","explanation":"2006年9月，中国金融期货交易所成立，成为我国首家金融衍生品交易所。"},{"id":8696,"title":"如果张先生从B银行借款，到期时的本息和为（）元。","stem":"张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。","options":"11 210^*@*^11 216^*@*^11 236^*@*^11 240","answer":"C","explanation":"B银行为复利计算，到期时本息和为10000*（1+6%）^2=11236（元）。"},{"id":8777,"title":"股票和债券有哪些相同点（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"投资者都具有相同的权利^*@*^都是属于有价证券^*@*^都是直接融资工具^*@*^筹资目的相同","answer":"B,C","explanation":"债券和股票的相同点有：<div>（1）股票和债券都是属于有价证券；<\/div><div>（2）股票和债券都是直接融资工具。<\/div>"},{"id":7972,"title":"下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^基金申购价格通常为1元\/份^*@*^基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算","answer":"A,B","explanation":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。基金认购与基金申购略有不同。在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元\/份，在认购期内产生的利息在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，基金份额在基金合同生效时确认，并且在建仓期后才能赎回。而申购基金时，基金申购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。"},{"id":831,"title":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。","stem":"","options":"机构投资者^*@*^个人投资者^*@*^普通投资者^*@*^专业投资者","answer":"A,B","explanation":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。"},{"id":5155,"title":"上述甲基金的当事人包括（）。","stem":"A基金管理公司管理运作的甲证券投资基金，其托管人由符合条件的B商业银行担任，同时还委托了C基金销售机构代为销售基金。","options":"基金托管人^*@*^基金管理人^*@*^基金销售机构^*@*^基金投资者","answer":"A,B,D","explanation":"基金当事人为：基金管理人、基金托管人、基金投资者。"},{"id":215,"title":"根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。","stem":"某基金管理公司准备募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"2个月^*@*^3个月^*@*^6个月^*@*^8个月","answer":"C","explanation":"根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。"},{"id":4423,"title":"下列属于流动性风险资产负债结构指标的有（）。","stem":"某证券公司流动资产为900万元，其中应收票据300万元，应收存款200万元，存货400万元，流动资产占资产总额20%。流动负债为600万元，流动负债占负债总额的25%。\r<div>根据以上材料，回答下列问题。\r<\/div>","options":"净稳定资金率^*@*^现金流量比率^*@*^速动比率^*@*^流动性覆盖率","answer":"A,C","explanation":"选项AC正确。流动性风险衡量指标中，机构层面的资产负债结构指标包括：流动比率、速动比例、净稳定资金率、资产负债的久期缺口。"}]
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