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[{"id":8670,"title":"普通股股东持有股票的收益来源包括（）。","stem":"某股份公司是一家上市公司，2018年，为筹集资金，拟以增发股票的方式从市场融资。张先生作为一名资深股民，非常看好该公司，因此在该股份公司增发股票时，买入2000股，5元\/股。2021年，张先生持有的该公司股票已经上涨到10元\/股，准备卖出。","options":"股息^*@*^红利^*@*^资本利得^*@*^投资收益","answer":"A,B,C","explanation":"股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司，即公司派发的股息、红利；二是来自股票流通，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益被称为资本利得。"},{"id":8669,"title":"张先生购买了该公司的股票称为股东，其享有的权利包括（）。","stem":"某股份公司是一家上市公司，2018年，为筹集资金，拟以增发股票的方式从市场融资。张先生作为一名资深股民，非常看好该公司，因此在该股份公司增发股票时，买入2000股，5元\/股。2021年，张先生持有的该公司股票已经上涨到10元\/股，准备卖出。","options":"公司重大决策参与权^*@*^公司资产收益权^*@*^知情权^*@*^剩余财产分配权","answer":"A,B,C,D","explanation":"普通股股东享有的基本权利包括：公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权。此外，除了上述两种基本权利外，普通股股东还享有其他权利：知情权、处置权、优先认股权。"},{"id":6907,"title":"下列关于优先股的说法，正确的有（）。","stem":"根据《国务院关于开展优先股试点的指导意见》，2019年初，某上市公司非开发行首期优先股3亿股，募集资金12亿元，期限3+N年，股息率4.80%。2020年，该上市公司召开股东大会，对非公开发行第二期优先股2亿股的议案进行表决。请根据上述背景信息回答以下问题。","options":"优先股既像债券，又像股票^*@*^在破产清算时，优先股股东对公司剩余财产的权利先于普通股，但在债权人之后^*@*^优先股股东对公司经营的影响力要大于普通股股东^*@*^优先股的股息，须在派发普通股股息之前派发","answer":"A,B,D","explanation":"优先股既像债券，又像股票，其\"优先\"主要体现在：—是通常具有固定的股息(类似债券)，并须在派发普通股股息之前派发；二是在破产清算时，优先股股东对公司剩余财产的权利先于普通股股东，但在债权人之后。<div>—般来讲，优先股股东对公司日常经营管理事务没有表决权，仅在与之利益密切相关的特定事项上享有表决权，优先股股东对公司经营的影响力要小于普通股股东。<\/div>"},{"id":12958,"title":"关于企业债券和公司债券，他们的区别主要有（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"发行制度和监管机构不同^*@*^发行定价方式不同^*@*^担保要求不同^*@*^募集资金用途不同","answer":"A,B,C,D","explanation":"（1）发行主体不同，企业债券的发行人可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司；公司债券的发行主体为所有公司制法人。<div>（2）发行制度和监管机构不同，企业债券的发行是注册制，国家发改委为其法定注册机关；公司债券发行是注册制，公开发行公司债券由证券交易所负责受理。审核，报中国证监会注册。<\/div><div>（3）募集资金用途不同，公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩；企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。<\/div><div>（4）发行期限不同，企业债券的发行期限一般为3—20年，10年为主；公司债券发行的发行期限一般为3—10年，5年为主。<\/div><div>（5）发行定价方式不同，企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%；公司债券的发行发债利率没有明确限制，有发行人和保荐人通过市场询价确定。<\/div><div>（6）担保要求不同，企业债券包括无担保债券、资产抵押债券、第三方担保债券；公司债券市场大部分是无担保信用债券。<\/div><div>（7）发行市场不同，企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场；公司债券发行市场仅为证券交易所市场。<\/div>"},{"id":900,"title":"该公司发行的优先股，属于（）。","stem":"某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。","options":"固定股息率优先股^*@*^浮动股息率优先股^*@*^参与优先股^*@*^非参与优先股","answer":"B,C","explanation":"股息率优先股存续期内不作调整，被称为固定股息率优先股；而根据约定的计算方法进行调整的，被称为浮动股息率优先股。<div>根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东以其参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。<\/div>"},{"id":2371,"title":"波动率变动给投资者带来的价值变动为（）。","stem":"投资者持有1单位Vega=14.25的看涨期权，当前资产波动率为20%，由于近期资本市场不稳定波动性加强，若下周市场波动率变为40%。","options":"2.85^*@*^3.12^*@*^5.7^*@*^8.55","answer":"A","explanation":"Vega=期权价格变化\/波动率的变动，则价值变动=14.25×（40%-20%）=2.85"},{"id":12699,"title":"金融市场的首要功能是（）。","stem":"张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。<div>根据以上背景信息回答下列问题：<\/div>","options":"价格发现^*@*^资金融通^*@*^提供流动性^*@*^风险管理","answer":"B","explanation":"金融市场有五大功能，分别为资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。其中，资金融通是其首要功能。"},{"id":717,"title":"假设产品到期时上涨50指数上涨了30%，则投资者可获得（）。","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"70^*@*^100^*@*^130^*@*^170","answer":"C","explanation":"上涨50指数上涨了30%，投资者可获得：100+100×30%=130。"},{"id":824,"title":"该央行的资产业务总额为（）万元。","stem":"2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"9000^*@*^15000^*@*^6000^*@*^17000","answer":"A","explanation":"本题涉及的业务中，国外资产、对政府提供信贷、货币黄金属于资产业务；货币发行、自有资金属于负债业务。<div>因此，资产业务总额=5000+3000+1000=9000万元。<\/div>"},{"id":12996,"title":"下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^基金申购价格通常为1元\/份^*@*^基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算","answer":"A,B","explanation":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。基金认购与基金申购略有不同。在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元\/份，在认购期内产生的利息在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，基金份额在基金合同生效时确认，并且在建仓期后才能赎回。而申购基金时，基金申购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。"},{"id":11841,"title":"该基金开始募集后，其募集时间不得超过（）。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"2022年8月1日^*@*^2022年9月1日^*@*^2022年6月1日^*@*^2022年7月1日","answer":"B","explanation":"基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。"},{"id":11556,"title":"国债按照资金用途进行分类，可以分为（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"本币国债^*@*^建设国债^*@*^战争国债^*@*^赤字国债","answer":"B,C,D","explanation":"国债按照资金用途进行分类，可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。"},{"id":821,"title":"中央银行降低存款准备金率，债券价格将会（）。","stem":"","options":"上升^*@*^下降^*@*^不变^*@*^不能确定","answer":"A","explanation":"中央银行降低存款准备金率，债券价格将会上升。"},{"id":3525,"title":"期货交易实行（）结算制度。","stem":"张先生在阅读期货公司的宣传材料后，对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。在进行期货交易前，张先生应了解相关的期货交易规则和期货交易的风险。","options":"当日无负债^*@*^T+1日无负债^*@*^T+2日无负债^*@*^T+3日无负债","answer":"A","explanation":"结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。结算所实行无负债的每日结算制度，又称为“逐日盯市制度”。"},{"id":8137,"title":"如果张先生从B银行借款，到期时的本息和为（）元。","stem":"张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。","options":"11 210^*@*^11 216^*@*^11 236^*@*^11 240","answer":"C","explanation":"B银行为复利计算，到期时本息和为10000*（1+6%）^2=11236（元）。"},{"id":9077,"title":"衍生工具市场的功能主要包括（）。","stem":"<div>在大豆国际贸易中，美国是主要的出口国，美国贸易商向国外出口大豆时，将期货价格作为制定现货价格的重要参考，采取“期货价格+升贴水”的方式确定现货价格。<\/div>","options":"风险管理^*@*^资源配置^*@*^价格发现^*@*^成本锁定","answer":"A,B,C","explanation":"金融衍生工具市场的功能包括价格发现的功能、风险管理的功能和资源配置的功能。选项ABC正确。"},{"id":6900,"title":"关于优先股，下列说法正确的是（）。","stem":"某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。","options":"一般情况下，优先股没有表决权^*@*^相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权^*@*^优先股的股息来自税前利润^*@*^优先股有固定期限","answer":"A,B","explanation":"C项，优先股的股息一半来自可分配税后利润，债券的利息来自税前利润。<div>D项，优先股的法律属性还是属于股票，没有固定期限。<\/div>"},{"id":6902,"title":"该公司发行股票为（）。","stem":"2020年，某公司首次公开发行新股并在主板上市，发行前该公司股本总额为5000万元。本次拟发行8000万股，面值1元\/股，发行价格5元\/股。","options":"折价发行^*@*^溢价发行^*@*^平价发行^*@*^差价发行","answer":"B","explanation":"面值1元\/股，发行价5元\/股，所以是溢价发行。"},{"id":3967,"title":"与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。","stem":"2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。<div>根据上述材料，回答下列问题。<\/div>","options":"A公司直接从资金供给者手里获得资金^*@*^融资者具有相对较强的自主性^*@*^融资信誉的差异性相对较小^*@*^到期必须归还并支付利息","answer":"C,D","explanation":"A公司通过银行“开发贷”获得资金属于间接融资。间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中，A公司并不与资金供给者形成直接的债权债务关系，因此AB说法错误。"},{"id":8075,"title":"国债按照资金用途进行分类，可以分为（）。","stem":"小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。","options":"本币国债^*@*^建设国债^*@*^战争国债^*@*^赤字国债","answer":"B,C,D","explanation":"国债按照资金用途进行分类，可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。"},{"id":9050,"title":"饲料公司利用衍生品市场规避价格风险，这体现了衍生工具市场的（）作用。","stem":"禽流感疫情过后，家禽养殖业恢复，玉米价格上涨，某饲料公司由于因提前进行了套期保值规避了玉米现货风险。","options":"利用金融行生工具价格信号组织生产^*@*^锁定生产成本^*@*^提高销售利润^*@*^提高收益","answer":"B","explanation":"饲料公司利用衍生工具市场进行套期保值，规避了现货市场的价格风险，达到锁定生产成本目的。选项B正确。"},{"id":4268,"title":"若2年后债券发行人以1050元的价格赎回，第一赎回日为付息日后的第一个交易日，则赎回收益率为（）。","stem":"某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行。","options":"10.25%^*@*^10%^*@*^9.25%^*@*^11%","answer":"A","explanation":"根据赎回收益率公式：<img src=\"\/files\/tkimgs\/20250117\/asBnMAW2025011711390251.png\" alt=\"\">式中：P表示发行价格；n表示直到第一个赎回日的年数；M表示赎回价格；C表示每年利息收益。代入数字为：<img src=\"\/files\/tkimgs\/20250117\/assEVSm2025011711390977.png\" alt=\"\">，则该债券的到期收益率y = 10.25 %。"},{"id":2378,"title":"按收益保障的不同，结构化金融衍生产品可分为（）","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"收益保证型产品^*@*^收益增强型产品^*@*^非收益保证型产品^*@*^综合型产品","answer":"A,C","explanation":"按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。"},{"id":7253,"title":"波动率变动给投资者带来的价值变动为（）。","stem":"投资者持有1单位Vega=14.25的看涨期权，当前资产波动率为20%，由于近期资本市场不稳定波动性加强，若下周市场波动率变为40%。","options":"2.85^*@*^3.12^*@*^5.7^*@*^8.55","answer":"A","explanation":"Vega=期权价格变化\/波动率的变动，则价值变动=14.25×（40%-20%）=2.85"},{"id":5153,"title":"关于证券投资基金与股票、债券的区别，以下说法正确的是（）。","stem":"某投资者为了分散风险，分别购买了基金、股票和债券，其中基金包括股票型基金、债券型基金、货币型基金。","options":"股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系^*@*^基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，基金的收益有高于债券和股票^*@*^股票和债券筹集的资金主要投向实业，基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具^*@*^投资于股票有较大的风险，债券利率一般是事先确定的，投资风险相对较小","answer":"A,C,D","explanation":"证券投资基金与股票、债券的区别：<div>（1）反映的经济关系不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。<div>（2）筹集资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。<\/div><div>（3）收益风险水平不同，股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险相对较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。<\/div><\/div>"}]
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