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[{"id":10136,"title":"2022年初，在A公司公布其上年财报后，甲可转债的投资者所面临的最大风险最有可能是（）。","stem":"A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。","options":"通货膨胀风险^*@*^利率风险^*@*^信用风险^*@*^回购风险","answer":"C","explanation":"债券信用风险，主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失。"},{"id":11493,"title":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"机构投资者^*@*^个人投资者^*@*^普通投资者^*@*^专业投资者","answer":"A,B","explanation":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。"},{"id":3179,"title":"中央银行降低存款准备金率，债券价格将会（）。","stem":"2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"上升^*@*^下降^*@*^不变^*@*^不能确定","answer":"A","explanation":"中央银行降低存款准备金率，债券价格将会上升。"},{"id":2378,"title":"按收益保障的不同，结构化金融衍生产品可分为（）","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"收益保证型产品^*@*^收益增强型产品^*@*^非收益保证型产品^*@*^综合型产品","answer":"A,C","explanation":"按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。"},{"id":906,"title":"证券公司的收益来源为（）。","stem":"","options":"买卖差价^*@*^佣金^*@*^管理收益^*@*^承销费","answer":"B","explanation":"在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。"},{"id":12950,"title":"假设小李在A基金募集期间产生利息40元，其认购份额为（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"4878.05^*@*^4918.05^*@*^4858.05^*@*^4828.05","answer":"B","explanation":"净认购份额=（净认购金额+认购利息）\/基金份额初始面值，其中：净认购金额=认购金额\/（1+认购费率）=5000\/（1+2.5%）=4878.0488，净认购份额=（4878.0488+40）\/1=4918.05份。"},{"id":3283,"title":"该私募基金在运行期间，关于信息披露的说法错误的（）。","stem":"某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。","options":"单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息^*@*^私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询^*@*^信息披露义务人应当在每年结束之日起90天以内，向投资者披露基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、基金管理人取得的管理费和业绩报酬等信息^*@*^信息披露义务人应当在每季度结束之日起15个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。","answer":"C,D","explanation":"<div>私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询。<\/div>私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。<div>私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息:报告期末基金净值和基金份额总额;基金的财务情况;基金投资运作情况和运用杠杆情况﹔投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等;投资收益分配和损失承担情况﹔基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式;基金合同约定的其他信息。<\/div>"},{"id":899,"title":"公司董事会在讨论股票发行价格时出现了不同意见。下列意见符合法律规定的是( )。","stem":"","options":"现股市行情低迷，应以低于票面金额的价格发行，便于快速募集资金^*@*^现公司股票的市场价格为8元，可在高于票面金额低于8元之间定价，投资者易于接受^*@*^超过票面金额发行股票须经证监会批准，成本太高，应平价发行为宜^*@*^以高于票面金额发行股票可以增加公司的资本公积金，故应争取溢价发行","answer":"B,D","explanation":"股票发行可以平价发行，也可以溢价发行，但是不能折价发行。"},{"id":1931,"title":"我国证券市场监督管理机构是国务院证券监督管理机构，可以行使的职责包括（）。","stem":"证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。","options":"依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理^*@*^依法开展投资者教育^*@*^进入涉嫌违法行为发生场所调查取证^*@*^查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料","answer":"A,B","explanation":"CD是国务院证券监督管理机构的权限。"},{"id":4991,"title":"影响债券价值的基本因素包括（）。","stem":"2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。","options":"面值，面值与债券价值同向变动^*@*^票面利率，票面利率与债券债券价值同向变动^*@*^付息频率，折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。^*@*^折现率，折现率与债券价值同向变动","answer":"A,B,C","explanation":"影响债券价值的基本因素和主要表现如下：<div>（1）面值。面值越大，债券价值越大（同向)。<\/div><div>（2）票面利率。票面利率越大，债券价值越大（同向)。<\/div><div>（3）折现率。折现率越大，债券价值越小（反向)。债券定价的基本原则是：折现率等于债券利率，债券价值就是其面值；如果折现率高于债券利率，债券的价值就低于面值；如果折现率低于债券利率，债券的价值就高于面值。<\/div><div>（4）到期时间。对于平息债券（付息期无限小)，当折现率一直保持至到期日不变时，随着到期时间的缩短，债券价值逐渐接近其票面价值。<\/div><div>（5）付息频率。折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。<\/div>"},{"id":12005,"title":"该款结构化产品属于（）。","stem":"2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。","options":"利率联结型产品^*@*^汇率联结型产品^*@*^股权联结型产品^*@*^商品联结型产品","answer":"C","explanation":"结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。选项C正确。"},{"id":4996,"title":"如果张先生从A银行借款，到期应付利息为（）元。","stem":"张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。","options":"1000^*@*^1200^*@*^1400^*@*^1500","answer":"B","explanation":"本题考查单利计算。I=Prn=10 000×6%×2=1 200（元）。"},{"id":11735,"title":"根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"2个月^*@*^3个月^*@*^6个月^*@*^8个月","answer":"C","explanation":"根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。"},{"id":1148,"title":"该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。","stem":"某基金管理公司准备募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"基金募集金额不少于2亿元人民币^*@*^基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资^*@*^基金份额持有人的人数不少于200人^*@*^基金募集份额总额不少于1亿份","answer":"A,C","explanation":"基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。"},{"id":8643,"title":"证券市场融资的方式包括（）。","stem":"某公司拟为某新增投资项目而融资10000万元，其融资方案是：发行债券3000万元；增发股票7000万股共融资7000万元（每股面值1元，发行价格5元\/股）。","options":"股票融资^*@*^债券融资^*@*^证券投资基金融资^*@*^期货融资","answer":"A,B,C","explanation":"一般来说，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，近年来，国内外兴起的证券投资基金融资也是证券融资的一种方式。"},{"id":11727,"title":"假设小李在A基金募集期间产生利息40元，其认购份额为（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"4878.05^*@*^4918.05^*@*^4858.05^*@*^4828.05","answer":"B","explanation":"净认购份额=（净认购金额+认购利息）\/基金份额初始面值，其中：净认购金额=认购金额\/（1+认购费率）=5000\/（1+2.5%）=4878.0488，净认购份额=（4878.0488+40）\/1=4918.05份。"},{"id":2370,"title":"金融期权的主要风险指标有（）","stem":"投资者持有1单位Vega=14.25的看涨期权，当前资产波动率为20%，由于近期资本市场不稳定波动性加强，若下周市场波动率变为40%。","options":"Rho^*@*^Beta^*@*^Vega^*@*^Delta","answer":"A,C,D","explanation":"金融期权的主要风险指标：Delta 、Gamma、Rho、Theta、Vega。"},{"id":7107,"title":"公司董事会在讨论股票发行价格时出现了不同意见。下列意见符合法律规定的是( )。","stem":"某股份公司是一家上市公司，2018年，为筹集资金，拟以增发股票的方式从市场融资。张先生作为一名资深股民，非常看好该公司，因此在该股份公司增发股票时，买入2000股，5元\/股。2021年，张先生持有的该公司股票已经上涨到10元\/股，准备卖出。","options":"现股市行情低迷，应以低于票面金额的价格发行，便于快速募集资金^*@*^现公司股票的市场价格为8元，可在高于票面金额低于8元之间定价，投资者易于接受^*@*^超过票面金额发行股票须经证监会批准，成本太高，应平价发行为宜^*@*^以高于票面金额发行股票可以增加公司的资本公积金，故应争取溢价发行","answer":"B,D","explanation":"股票发行可以平价发行，也可以溢价发行，但是不能折价发行。"},{"id":3939,"title":"我国首家金融衍生品交易所是（）。","stem":"新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。","options":"广州期货交易所^*@*^中国金融期货交易所^*@*^上海期货交易所^*@*^郑州期货交易所","answer":"B","explanation":"2006年9月，中国金融期货交易所成立，成为我国首家金融衍生品交易所。"},{"id":12728,"title":"按照金融资产到期期限，金融市场可以分为（）。","stem":"张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。<div>根据以上背景信息回答下列问题：<\/div>","options":"债权市场和权益市场^*@*^货币市场和资本市场^*@*^现货市场和衍生品市场^*@*^一级市场和二级市场","answer":"B","explanation":"按照金融资产到期期限，金融市场可以分为货币市场和资本市场。<div>A项，按交易工具分为债权市场和权益市场。<\/div><div>C项，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。<\/div><div>D项，按发行流通性质分为一级市场和二级市场。<\/div>"},{"id":904,"title":"该公司发行股票为（）。","stem":"","options":"折价发行^*@*^溢价发行^*@*^平价发行^*@*^差价发行","answer":"B","explanation":"面值1元\/股，发行价5元\/股，所以是溢价发行。"},{"id":71,"title":"李某的五年发展计划，使A证券公司面临的主要风险是（）。","stem":"2019年3月，A证券公司任命李某为公司新一任首席执行官。2020年2月，李某公布该公司五年的发展计划。A证券公司“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的C国的国家主权债券，于是大量买入，并将其抵押获取贷款，希望能够获取利差。随着C国财政危机的不断加深， A公司股价受到影响持续走低。\r<div>根据以上材料，回答以下问题。\r<\/div>","options":"信用风险\r^*@*^市场风险\r^*@*^战略风险\r^*@*^声誉风险","answer":"C","explanation":"选项C正确。战略风险是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。5年发展计划是一种长期的发展规划，因此属于战略风险。 "},{"id":4885,"title":"该央行的资产业务总额为（）万元。","stem":"2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。<div>根据以上资料，回答下列问题：<\/div>","options":"9000^*@*^15000^*@*^6000^*@*^17000","answer":"A","explanation":"本题涉及的业务中，国外资产、对政府提供信贷、货币黄金属于资产业务；货币发行、自有资金属于负债业务。<div>因此，资产业务总额=5000+3000+1000=9000万元。<\/div>"},{"id":4200,"title":"证券发行人是证券发行主体，包括（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"政府及其机构^*@*^企业^*@*^公司^*@*^金融机构","answer":"A,B,C,D","explanation":"证券发行人市值为筹集资金而发行债券、股票等证券的发行主体。证券发行人主要包括政府及其机构、企业（公司）和金融机构"},{"id":5283,"title":"随着C国财政危机加深，A证券公司投资C国主权债券面临的风险有（）。","stem":"2019年3月，A证券公司任命李某为公司新一任首席执行官。2020年2月，李某公布该公司五年的发展计划。A证券公司“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的C国的国家主权债券，于是大量买入，并将其抵押获取贷款，希望能够获取利差。随着C国财政危机的不断加深， A公司股价受到影响持续走低。<div>根据以上材料，回答以下问题。<\/div>","options":"市场风险^*@*^流动性风险^*@*^国别风险^*@*^操作风险","answer":"B,C","explanation":"市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。<div>流动性风险，是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。<\/div><div>国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。<\/div><div>操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。<\/div><div>随着C国财政危机的不断加深， A公司股价受到影响持续走低。A公司面临国别风险和流动风险。（选项BC正确）。<\/div>"},{"id":3528,"title":"若上证50EFT变动0.01，则期权组合价值变动（）。","stem":"某投资者购买10单位看涨期权，其Delta=0.8，再购买15单位看跌期权，其Delta=-0.4，期权的标的相同，为上证50EFT。","options":"0.01^*@*^0.02^*@*^0.8^*@*^0.4","answer":"B","explanation":"组合的Delta=10×0.8+15×0.4=2。\rDelta=期权价格变化\/期权标的证券价格变化，则期权组合价值变动0.01×2=0.02。 <div><br><\/div>"},{"id":5158,"title":"根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"2个月^*@*^3个月^*@*^6个月^*@*^8个月","answer":"C","explanation":"根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。"},{"id":11839,"title":"上述甲基金的当事人包括（）。","stem":"A基金管理公司管理运作的甲证券投资基金，其托管人由符合条件的B商业银行担任，同时还委托了C基金销售机构代为销售基金。","options":"基金托管人^*@*^基金管理人^*@*^基金销售机构^*@*^基金投资者","answer":"A,B,D","explanation":"基金当事人为：基金管理人、基金托管人、基金投资者。"},{"id":10394,"title":"北京证券交易所实行（）。","stem":"2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展与健全，我国逐渐建立起包含沪深证券交易所的主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系。","options":"会员制^*@*^公司制^*@*^所有制^*@*^合伙制","answer":"B","explanation":"北京证券交易所是经国务院批准设立的我国第一家公司制证券交易所，于2021年9月3日注册成立。"},{"id":11616,"title":"假设小李在A基金募集期间产生利息40元，其认购份额为（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"4878.05^*@*^4918.05^*@*^4858.05^*@*^4828.05","answer":"B","explanation":"净认购份额=（净认购金额+认购利息）\/基金份额初始面值，其中：净认购金额=认购金额\/（1+认购费率）=5000\/（1+2.5%）=4878.0488，净认购份额=（4878.0488+40）\/1=4918.05份。"},{"id":7930,"title":"假设中国境内投资者张某购买10份该CDR，代表张某持有甲公司在美国发行上市的（）。","stem":"中国境内甲公司在美国发行普通股并上市，为了方便中国境内投资者投资，甲公司与A银行签署存托协议，由A银行将甲公司在美国发行上市的普通股打包，在中国境内发行CDR，假如拟定每一份CDR代表0.1股甲公司在美国发行上市的普通股。","options":"优先股0.1股^*@*^普通股1股^*@*^优先股10股^*@*^普通股10股","answer":"B","explanation":"王某购买10份该CDR，相当于投资甲公司在美国发行上市的普通股10×0.1=1股。选项B正确。"},{"id":133,"title":"影响债券价值的基本因素包括（）。","stem":"2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。","options":"面值，面值与债券价值同向变动^*@*^票面利率，票面利率与债券债券价值同向变动^*@*^付息频率，折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。^*@*^折现率，折现率与债券价值同向变动","answer":"A,B,C","explanation":"影响债券价值的基本因素和主要表现如下：<div>（1）面值。面值越大，债券价值越大（同向)。<\/div><div>（2）票面利率。票面利率越大，债券价值越大（同向)。<\/div><div>（3）折现率。折现率越大，债券价值越小（反向)。债券定价的基本原则是：折现率等于债券利率，债券价值就是其面值；如果折现率高于债券利率，债券的价值就低于面值；如果折现率低于债券利率，债券的价值就高于面值。<\/div><div>（4）到期时间。对于平息债券（付息期无限小)，当折现率一直保持至到期日不变时，随着到期时间的缩短，债券价值逐渐接近其票面价值。<\/div><div>（5）付息频率。折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。<\/div>"},{"id":4310,"title":"关于股票型基金、债券型基金、货币型基金，说法正确的是（）。","stem":"某投资者为了分散风险，分别购买了基金、股票和债券，其中基金包括股票型基金、债券型基金、货币型基金。","options":"80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金^*@*^80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金^*@*^80%以上的基金资产资于货币市场工具的，为货币市场基金^*@*^100%基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金","answer":"A,B,D","explanation":"根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；全部基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金。"},{"id":304,"title":"个人投资者的特点包括（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"资金规模有限^*@*^投资管理专业化^*@*^投资行为具有随意性、分散性和短期性^*@*^投资结构组合化","answer":"A,C","explanation":"个人投资者的特点包括以下四个方面：<div>（1）资金规模有限；<\/div><div>（2）专业知识相对匮乏；<\/div><div>（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性；<\/div><div>（4）投资的灵活性强。<\/div><div>BD是机构投资者的特点。<\/div>"},{"id":6874,"title":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"机构投资者^*@*^个人投资者^*@*^普通投资者^*@*^专业投资者","answer":"A,B","explanation":"根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。"},{"id":3139,"title":"个人投资者的特点包括（）。","stem":"某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。","options":"资金规模有限^*@*^投资管理专业化^*@*^投资行为具有随意性、分散性和短期性^*@*^投资结构组合化","answer":"A,C","explanation":"个人投资者的特点包括以下四个方面：<div>（1）资金规模有限；<\/div><div>（2）专业知识相对匮乏；<\/div><div>（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性；<\/div><div>（4）投资的灵活性强。<\/div><div>BD是机构投资者的特点。<\/div>"},{"id":12949,"title":"下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。","stem":"2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。","options":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为^*@*^基金申购价格通常为1元\/份^*@*^基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算","answer":"A,B","explanation":"认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。基金认购与基金申购略有不同。在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元\/份，在认购期内产生的利息在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，基金份额在基金合同生效时确认，并且在建仓期后才能赎回。而申购基金时，基金申购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。"},{"id":11400,"title":"下列属于场内市场的是（）。","stem":"2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展与健全，我国逐渐建立起包含沪深证券交易所的主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系。","options":"科创板市场^*@*^券商柜台市场^*@*^北京证券交易所^*@*^区域股权交易市场","answer":"A,C","explanation":"主板市场、科创板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统属于场内市场；区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场属于场外市场。"},{"id":12089,"title":"该公司流动性覆盖率为（）。","stem":"40.某证券公司优质流动资产为100亿元，未来30天现金净流出量为40亿元，可用稳定资金200亿元，所需稳定资金50亿元，净资本150亿元，负债100亿元。请根据上述背景信息回答以下问题。","options":"40%^*@*^250%^*@*^150%^*@*^50%","answer":"B","explanation":"流动性覆盖率=优质流动性资产\/未来30天现金净流出量*100%=100\/40=250%。"},{"id":7138,"title":"若要对该私募基金进行估值，可以采用的方法有（）。","stem":"某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。","options":"市场法^*@*^收益法^*@*^折价法^*@*^成本法","answer":"A,B,D","explanation":"基金管理人应当充分考虑市场参与者在选择估值方法时考虑的各种因素，并结合自己的判断，采用多种分属不同估值技术的方法对非上市股权进行估值。常用的方法有市场法、收益法、成本法。"},{"id":11549,"title":"根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。","stem":"某基金管理公司准备公开募集一只开放式基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。","options":"2个月^*@*^3个月^*@*^6个月^*@*^8个月","answer":"C","explanation":"根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。"},{"id":11503,"title":"目前，我国股票发行采取（）。","stem":"2020年，某公司首次公开发行新股并在主板上市，发行前该公司股本总额为5000万元。本次拟发行8000万股，面值1元\/股，发行价格5元\/股。","options":"审批制^*@*^核准制^*@*^注册制^*@*^保荐制","answer":"C","explanation":"目前我国证券发行采取注册制。"},{"id":4276,"title":"若要对该私募基金进行估值，可以采用的方法有（）。","stem":"某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。","options":"市场法^*@*^收益法^*@*^折价法^*@*^成本法","answer":"A,B,D","explanation":"基金管理人应当充分考虑市场参与者在选择估值方法时考虑的各种因素，并结合自己的判断，采用多种分属不同估值技术的方法对非上市股权进行估值。常用的方法有市场法、收益法、成本法。"},{"id":4344,"title":"若远期合约价格为28元，投资者买入股票并卖出远期合约的（）。","stem":"假设一只无分红的股票价格为每手25元，市场无风险利率为6%，某投资者签订了一份期限为1年的以这只股票为标的资产的远期合约。","options":"收益1.5元^*@*^收益3元^*@*^亏损1.5元^*@*^亏损3元","answer":"A","explanation":"远期合约价值为：25×（1+6%）=26.5元。则投资者可以从货币市场以无风险利率借入25元购买一手股票，同时卖出一份对应的远期合约。合约到期，投资者以28元交割该股票，同时偿还负债26.5元。获得收益为：28-26.5=1.5元。"},{"id":2135,"title":"影响债券价值的基本因素包括（）。","stem":"2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。","options":"面值，面值与债券价值同向变动^*@*^票面利率，票面利率与债券债券价值同向变动^*@*^付息频率，折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。^*@*^折现率，折现率与债券价值同向变动","answer":"A,B,C","explanation":"影响债券价值的基本因素和主要表现如下：<div>（1）面值。面值越大，债券价值越大（同向)。<\/div><div>（2）票面利率。票面利率越大，债券价值越大（同向)。<\/div><div>（3）折现率。折现率越大，债券价值越小（反向)。债券定价的基本原则是：折现率等于债券利率，债券价值就是其面值；如果折现率高于债券利率，债券的价值就低于面值；如果折现率低于债券利率，债券的价值就高于面值。<\/div><div>（4）到期时间。对于平息债券（付息期无限小)，当折现率一直保持至到期日不变时，随着到期时间的缩短，债券价值逐渐接近其票面价值。<\/div><div>（5）付息频率。折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。<\/div>"},{"id":7132,"title":"假设该笔申购成功，登记机构为该投资者确认增加权益的时间是（）。","stem":"A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2021年成立。投资者甲于2022年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%，A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：<div><img src=\"\/files\/tkimgs\/20250119\/asxrbID2025011917443263.png\" alt=\"\"><\/div>","options":"2月9日^*@*^2月8日^*@*^2月7日^*@*^2月6日","answer":"B","explanation":"基金申购成功后，登记机构在T+1日确认增加权益。本题2月7日购买，那就是2月8日确认。"},{"id":1139,"title":"甲证券投资基金的类型是（）。","stem":"","options":"开放式基金^*@*^封闭式基金^*@*^契约型基金^*@*^公司型基金","answer":"A,C","explanation":"按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金，目前，我国的证券投资基金全部是契约型基金。<div>封闭式基金份额固定，其基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。<\/div>"}]
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